対象:保険設計・保険見直し
回答数: 3件
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大関 浩伸
保険アドバイザー
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回答申し上げます
ひろままさん、はじめまして。フォートラストの大関と申します。
現在ご加入の保険の内容は、「基本的には適切」という表現で収まると思います。
ただ、ご主人の職業、地位、ご一家の環境、価値観、優先順位次第で、
無駄と思われる部分や、逆に不足分も見出されるものですので、一概には申し上げられない
というところは、ご承知おき下さい。
また、貯蓄に回して運用するか、またはローンの繰上げ返済をすべきかも同様です。
敢えてドライに申し上げるなら、主観的な見解で、こうすべき
(例えば、保険のココを削って、余った部分で、別の金融商品で殖やす、繰上げ返済に充てる)
というのは、誰でもいくらでも言えます(パッと思い当たるだけで、5〜6通りはあります)
ので、あまり煽られないようにされた方がいいでしょう。
ただ、今後、お子様の学費の問題やらで出費が嵩み、余裕がなくなる可能性も出てきますので
方法論的にはいくつか知っておいた方がいいでしょう。
私自身は専門職として、ひろままさんご一家の事情をよく知らずして多くの手段・選択肢を開示
することで、結果的に惑わせるより、
「詳細をお聞きした上で、集約」した手段・選択肢をご提示すべきと考えております。
ひろままさんが、何がベストか戸惑うことがありましたら、当方で、ヒアリングからベスト
アドバイスと思われるものをご提示致しますので、その時はお声掛け下さい。
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この回答の相談
こんにちは。我が家の家族構成は以下の通りです。
夫、36歳 妻(私)35歳、長男9歳、次男6歳。
昨年住宅を購入し、3450万円の住宅ローン(残りの返済期間28年、金利2,98%全期間固定)があります。
現在… [続きを読む]
はるままさん (神奈川県/35歳/女性)
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