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対象：お金と資産の運用
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専門家
アドバイスのレベル、高くありません
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ヤスコ様 バームスコーポレーションの杉山と申します。
最近、ファイナンシャルプランナーが教えるポートフォリオ運用と題して、資産運用の基礎をまとめてウェブ上で公開しています。もちろん、無料です。
さて、銀行の提案についてです。アドバイスとしてはレベルは高くありません。
投資型年金保険はどうして目標を10年に定めて、かつ、目標が達成したら満期にするのかよくわかりません。そもそも、年金保険に満期の概念を持ち込むこと自体、アドバイスとしては不親切です。それは、満期ではなく、解約です。
年金保険はあくまで年金を主たる目的としたものです。したがって、短期で解約することを勧めるのはいかがなものかと思います。
2年の利付国債に投資することもあまりよくわかりません。ヤスコ様がご指摘のとおり、利回りのよいインターネット銀行などを使ったほうがよいでしょう。
最後に投資信託ですが、MMFとバランス型ファンドは、同じ投資信託という以外は全く異なるものです。バランス型ファンドについては、その担当者に、どうしてそのバランス型ファンドがよいのか聞いてみましょう。
評価・お礼
ヤスコ さん
ありがとうございます。
参考にさせていただきます。
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