対象:家計・ライフプラン
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今後の資産運用について
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こんにちは。
株式会社FPソリューションの辻畑と申します。
資産運用についてですが、分散投資ということでアセットアロケーションやポートフォリオは理想ですが、個人では難しいです。当初アセットアロケーション、ポートフォリオを考えリスクが低くリターンの多いところで資産配分を行っても株や債券などは常に変動します。よって月に1回は動かさないとすぐに割合が崩れてきます。よってまずは運用目標(目的)を決めて運用することをお勧めします。
たとえば、短期で利益を取る目的ならば株式、長期で利益を取る目的ならば投資信託やドルコスト平均法を使って「るいとう」や「るいとうファンド」などを選んで運用するといいでしょう。
具体的には下記のように考えていくといいでしょう。
日常の支出に対して:普通預金
短期で生活費をためる:株式など
教育費や車購入など中期でためる:るいとう、るいとうファンド、外貨建て預金(円高の場合)など
老後の生活資金など:変額年金保険、投資信託(資産分タイプ)など
地震や戦争のリスク:金の投資、世界各国の通貨に分散する
なお現在日本での長期の固定金利商品は、インフレリスク(物価上昇による貨幣価値の減少リスク)があるのでやめましょう。
具体的には、定期預金の長期のもの、個人年金保険、こども保険など
長期の固定金利商品は、金利が高いときにはお勧めです。
評価・お礼
you_tach さん
ご回答ありがとうございます
1%の定期も魅力的に見えてしまいますが、インフレリスクを考えると長期の固定金利商品は避けたいと思います
色々なリスク分散を考えた投資を検討してみます
どうもありがとうございました
回答専門家
- 辻畑 憲男
- ( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
- 株式会社FPソリューション
住宅と保険。自らの経験を活かしたライフプランをご提案します
「豊かに楽しく暮らす」をテーマに、夢、ライフプランを考えながら、お金のみならず人生全般の応援をしていきたいと考えています。一生に一度の人生です。常に楽しく暮らして行きたいものですね。そんなことを考えながら皆様とお付き合いしていきます。
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