対象:投資相談
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吉野 充巨
ファイナンシャルプランナー
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確定拠出年金をお勧めします
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ruru044様 初めまして。オフィス マイ エフ・ピーの吉野充巨です。
個人型確定拠出年金の掛金の上限は毎月18,000円で、全額所得控除(小規模企業共済等掛金控除)の対象で、非課税になります。
また、受給時は、年金として受給される場合は・・・公的年金等控除が適用され、一時金として受け取る際には退職所得として課税されます。
また、個人型確定拠出年金用の投資信託では、コストも極めて低く設定されていますので、この面からも極めて有利な商品と考えています。
但し、保険と違い途中解約は有りませんので、受給年齢まで現金化できませんが、長期間の投資先としてはきわめて優れた制度ですので、こちらをお勧めします。
評価・お礼
ruru044 さん
ありがとうございます。全額所得控除なので節税になります。長期の買い物なのでよく考えて検討します。
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この回答の相談
個人年金保険か個人型確定拠出年金の加入を検討中です。
今は個人年金保険(積立)年末調整にかかる養老タイプは戻り率がよくないとききました。
個人型確定拠出年金の場合は(私は第2号被保険… [続きを読む]
ruru044さん (富山県/45歳/女性)
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