4分の1ずつ投資するファンド

○ひとみ○ 様 バームスコーポレーションの杉山と申します。

実は、○ひとみ○様のような方、多くなっています。理由は、しっかりとした従業員教育をしている企業が少ないためです。法令により、企業は従業員に投資教育をする必要があるのですが、それを怠っています。そのため、従業員の方は、情報の海に投げ出されてさまよい続けることになります。

さて、具体的な商品ラインナップが不明ですが、日本の株式、日本の債券、外国の株式、外国の債券に4分の1ずつ投資するファンド（一番近いイメージのもので結構です）を選ばれるとよいでしょう。

逆に避けたほうがよいのは、債券に投資するファンドにだけ投資することです。また、元本が保障されている商品に過度に投資することも避けたほうがよいでしょう。

当社では、シミュレーションツールを無料で提供しています。こちらです。ここで、
＜ケース1＞
一時に投資する金額（初期投資）　「--なし--」
利回り（金融商品の予想利回り）　「1.0%」
投資期間　　　　　　　　　　　　「20年」
毎月の投資金額　　　　　　　　　「1万円」
金融機関に支払う手数料（毎年）　「0.5%」
税金（値上がり益に対する課税）　「20%」
購入時に支払う手数料　　　　　　「0%」
解約時に支払う手数料　　　　　　「0%」

＜ケース2＞
一時に投資する金額（初期投資）　「--なし--」
利回り（金融商品の予想利回り）　「4.0%」
投資期間　　　　　　　　　　　　「20年」
毎月の投資金額　　　　　　　　　「1万円」
金融機関に支払う手数料（毎年）　「1.0%」
税金（値上がり益に対する課税）　「20%」
購入時に支払う手数料　　　　　　「0%」
解約時に支払う手数料　　　　　　「0%」

の2つのパターンを計算してみてください。もちろん、シミュレーションの話ですがイメージがつかめると思います。