退職金は次のステップへのつなぎ資金！

2007/10/16 00:01

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えいな様へ

はじめまして、ＦＰ事務所アクトの山中と申します。
人生で最初で最後かも知れない退職金ですから、大事に使いたいものです。実は私も９年前程に銀行の早期退職を経験した一人です。その際、周りの先輩や同期で退職された方の中で住宅ローン完済を手がけた方が多くいたと聞きます。私は、意に反して住宅ローンを残し、その代りに子供たち（３人分）の教育資金を用意いたしました。退職すると金融機関等での資金調達が難しくなり何時でも使える金銭を予め貯蓄して置くことが必要と感じました。今回のご質問につきましても、えいな様ご一家の年齢は異なりますが、子供達に不安を与えない様、かつまだお若いご主人さまの目標と思い住宅ローン返済を最初に手がけなくても良いのではないでしょうか？この退職金は次のステップへのつなぎ資金として大事にし、出来るだがリスク回避可能な商品として運用してはいかがですか。そして、住宅ローンにつきましては、金利アップ時（平成２２年）に見直しをすることもよいと思います。
以上
今後、何事でもお気軽にご連絡くださいます様お願い居たします。

評価・お礼

えいなさん

この度はご回答ありがとうございました。
実体験に基づいたご意見、大変参考になりました。
確かに、一番心配なのは子供達の教育資金です。
しかしながら、まだ高額な金額が必要な時期は先ですし（小学校受験は考えていません）、幼稚園卒業後から塾に行き始める５年生までにしっかり教育資金を準備したいと思います。
ありがとうございました。

　

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