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対象：家計・ライフプラン
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専門家
商品の分散投資と合わせ、時間的な分散投資もするべきです。
初めましてyukainamimi様。アイスビィの植森宏昌です。
今回、定期預金か保険かを迷われてるとの事ですね。
今後のライフプランにも因りますが、ある程度の分散を検討されるべきかと思います。
先ず、保険は一時払の保険医預けた場合、長い目で見れば銀行預金よりも金利面では高いですが、最低でも３年程度は元本割れします。その面では、急なお金の入用には向きません。
そう考えた場合、ある程度の資金は銀行預金も必要かと思います。目安としては、１年程度の生活費を置いておけば良い様に感じます。
先ずは、何年後に幾らのお金が必要か等を纏め、それぞれの期間に合わせ、銀行預金や保険、他にも株式や投資信託等も上手く組み入れ、運用される事をお薦め致します。
不明や点や、ご相談等がございましたら、いつでもご連絡下さい。
回答専門家
- 植森 宏昌
- （ 大阪府 / ファイナンシャルプランナー ）
- 有限会社アイスビィ 代表取締役
お客様との信頼関係を大切に！一生涯の安心と満足をご提供
将来のリスク対策やライフプランの実現に向けて、保険・投資・資産運用に関する知識や解決策をご提供すると共に、お客様に最適な商品をトータルにプランニング。お客様との信頼・信用を大切に、利害や損得を超えた末永いお付き合いをモットーとしております。
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この回答の相談
6月末に会社都合で退職となり、900万ほどの退職金を受け取りました。
現在実家暮し、40代独身女性です。
運用として銀行より「平準払い保険」を薦められましたが、今まで保険について調べたこ… [続きを読む]
yukainamimiさん （東京都/42歳/女性）
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