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対象：お金と資産の運用
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吉野 充巨
ファイナンシャルプランナー
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シンプルな投資運用をお勧めします
パパ漂流中様 初めまして、CFP®の吉野充巨です。
色々お迷いのご様子が伺われます。とてもシンプルで常識的な投資の基本をアドバイスします。
余裕資金は私は国内外の長期分散投資をお勧めします。
様々な実証研究によれば資産運用の出来・不出来の91%は資産配分によって決まるとされています。従いまして、資産クラスごとにどれだけ投資金額を配分するかを決めてから、銘柄選びをしてください。
資産クラスは1.定期預金を含む預貯金、2.日本の債券、3.日本株式、4.外国債券、5.外国株式の5資産に資金を配分下さい。例えばリスクを抑えるために、債券対株式を2:1に、為替リスクを抑えるために、国内に80%配分するなどです。5資産への均等配分(20%)はリスクとリターンのバランスがよくお勧めです。
私のホームページに資産配分シリーズとして、資産配分検討表、企業年金基金の資産配分例や主要なインデックス・ファンドを掲載しています。参照下さい。
http://www.officemyfp.com/assetclass-1.html
また、投資対象の銘柄ですが、現代ポートフォリオ理論によれば、最も効率的な投資方法は、インデックス・ファンドをなるべく安く購入して、長期間保有し続けることです。投資信託購入の前に、私のHPにインデックス・ファンド、日本のETFと日本で購入できるETFを掲載しています。参照下さい。
http://www.officemyfp.com/toushishintaku-7.html
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この回答の相談
投資情報の海で漂流している34歳サラリーマンです。
現在、2000万円くらいを満期になった定期口座などへ眠らせております。 いい加減、これらを運用せねばと思い御相談させていただきました。
妻は専業主… [続きを読む]
パパ漂流中さん （兵庫県/34歳/男性）
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