まずは、お気持ちからじっくりお聞きしていきます。

uki55さん、こんにちは。
ファイナンシャルプランナーの上津原と申します。

年金資産が大きく目減りしているとのこと。確定拠出年金についての勉強会にも参加され、投資先の配分についても考えられた結果であることを考えると、何とも悔しい気持ちだとお察しします。

資産運用は「分散投資が大切だ」「定期的に見直しが大切だ」といわれても、仕事やご家族のことがより大事ですので、資産運用までなかなか手が回らないのだと思います。
もしかすると、資産運用のことを「難しいもの」「考えるのに時間がかかるもの」と考えておられるのかもしれません。

もし、相談をお受けするとしたら、資産運用に対するイメージや考え方をじっくりとお聞きするところから入っていくようになります。

投資信託など、運用の道具がどれだけ素晴らしいものであったとしても、元本の値動きや運用の考え方が気持に合わなければ、持っているのも苦痛に感じるかもしれません。
あなたの理想の資産配分は株式に○％、外国債券に○％といわれても、運用成績は一時的にであれ満足できないこともあるでしょう。

お金の道具の使い方について考えるのは、資産運用に対するイメージや考え方、そしてライフプランについてまとまってきてから考えてもよいように感じます。

確定拠出年金にある年金資産額、会社の在籍期間、確定拠出年金以外の金融資産の額や内容がわからないため、答えが不十分なものになること、ご了解ください。