預貯金の運用につきまして

ファイナンシャル・プランナーの山田と申します。

ご相談の文面だけでは、個別・具体的なことまではアドバイスできませんが、
資産運用にあたっての基本的な考えを記載させていただきます。

資産運用にあたり、最初の分岐点はリスクを取るか否かです。
どちらが良くてどちらが悪いということではなく、
自分にふさわしいのはどちらかを選択しましょう。

もしリスク資産を組み入れる場合、
最も重要なのは自分で許容できるリスクを計ることです。
許容リスクとは簡単に言えば、許容できる値下がり金額です。

この際は、老後の貯蓄取崩し額を見積もるなどして、
決定しましょう

そして、許容リスクが決定し、資産運用額が決まると、
自ずと期待リターン、投資先の資産配分比率、運用商品なども決まってきます。

もしリスクを取らない場合は、
・ 今後の金利変動
・ 換金等の流動性
・ 預け先の分散
・ 相続
などを考慮して商品及び金融機関を選択することになります。

リスクを取る・取らない、いずれにおいても、
金融機関ではなく、お近くのファイナンシャル・プランナーに
一度ご相談されてはいかがでしょうか。

ただし、ほとんどのファイナンシャルプランナーは
商品販売で収益を得ているということは覚えておいてください。

以上、わずかでも参考となれば幸いです。

山田ＦＰ事務所　http://www.yamadafp.com/
山田　聡