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対象：不動産投資・物件管理
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専門家
保有資産のバランスについて
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SUBIN様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナーの森本直人と申します。
ご相談の件、仰る通り、借入金は、相続税の計算上、債務控除ができますし、一方で、所有している土地の上に賃貸アパートを建てておけば、一定の評価減が適用されます。
したがって、借入金は、過大でなければ、残しておいてもほぼ問題はないと思われます。
ただ、現時点で、４棟保持されていますし、納税資金の問題もありますから、ある程度は、金融資産（保険商品を含む）で保持されておくことがよろしいかと思われます。
あとは、息子さんが、アパート経営を受け継ぐ考えがあるかどうかも確認しておく必要があるかもしれませんね。
なお、金融資産による運用のアドバイスに関しては、ファイナンシャル・プランナーが得意とするところですので、個別具体的なことは、一度、対面型のＦＰ相談を受けられてみてはいかがでしょうか。
最近は、特定の金融機関とは雇用関係のない独立系のファイナンシャル・プランナーも活動しております。
以上、ご参考にしていだけると幸いです。
評価・お礼
SUBIN さん
2011/07/10 12:44
金融資産を残しておく方がよいとのアドバイスをありがとうございました。
ファイナンシャルプランナーにご相談することも含めてよく考えてみます。
ありがとうございました。
森本 直人
2011/07/10 22:14
SUBIN様、コメントありがとうございます。
もしファイナンシャルプランナーにご相談される場合は、「独立系FP」とか「FP事務所」などのキーワードで探されてみてはいかがでしょうか。
独立系FPの場合、個人と個人の信頼関係に基づきアドバイスを行いますので、より親身になって相談に乗ってもらえる可能性が高いです。
また、特定の金融機関に所属していないため、FP自身の判断で、あらゆる選択肢の中から最適な候補を提案してもらえると思います。
私の場合も、もし自分が同じ立場だったら、という視点でのアドバイスを心がけています。
ご興味がありましたらいつでもお問い合わせください。
回答専門家
- 森本 直人
- （ 東京都 / ファイナンシャルプランナー ）
- 森本FP事務所 代表
オフィスは千代田区内。働き盛りの皆さんの資産形成をお手伝い
お金はあくまでライフプランを実現する手段。決してお金を目的化しないというポリシーを貫いております。そのポリシーのもと、お客様の将来の夢、目標に合わせた資産運用コンサルティングを行います。会社帰りや土日など、ご都合のよい日にお越しください。
（現在のポイント：1pt）
この回答の相談
賃貸アパートを４棟保持しています。近々遺産が入るため、それをどのように使うべきか迷っています。アドバイスをお願いいたします。
４棟のうち、１棟は完済済み、最近購入した… [続きを読む]
SUBINさん （栃木県/63歳/女性）
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