資産運用について

akichan19様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナーの森本直人と申します。

ご相談の件、確かに、保険で運用という発想もなくはありませんが、例えば、今アメリカの30年物国債の金利は、年4.5％以上ですよ。

手数料や税金などは考慮せず、ざっくりとした計算で、10万ドルが、30年後には、37万ドルになる計算です。

お書きいただいた商品が、本当に有利なものなのかどうか、もう一度吟味してみてください。

保険は、保険、運用は、運用と、分ける考え方もあるかと思います。

ちなみに、独立系のファイナンシャルプランナーであれば、特定の商品にとらわれずに、あらゆる選択肢の中から、お一人お一人に合った、最適な組み合わせの提案ができる可能性があります。

相談は、原則として有料ですが、実質的に保険会社に支払う手数料と比べれば、はるかに割安ですし、担当者が突然変わったりすることもありません。

担当者が変わらないということは、その担当者は、運用の結果まで、伴走しなければならない、ということです。

手数料優先で提案して、お客さまの資産が、滅茶苦茶になってしまったら、ずーっとそのことを言われ続けなければなりませんから、必死でベストな運用方法を考えます。

ちなみに、独立系のファイナンシャルプランナーに相談する場合、組織と個人ではなく、個人と個人の信頼関係がベースになりますので、ビジネスパートナーのような関係で、ざっくばらんに打合せをしながら、運用を進めることができます。

現状、独立系のファイナンシャルプランナーは、日本では、極めて人数が少ないため、相談するメリットが、ほとんどの方に知られていないのが、残念なのですが、もっと利用する方が増えれば、きっとアドバイザーを付けて資産運用に取り組む良さなどが分かってもらえると思っています。

将来のことを真剣に考えるのであれば、一度、「ＦＰ事務所」などのキーワードで、独立系のファイナンシャルプランナーを探されてみてはいかがでしょうか。

もちろん、私でよければ、いつでもお問い合わせください。