ポートフォリオについて

鍵街の葵さんへ

はじめまして、個別相談専門のファイナンシャル・プランナーとして活動しています、渡辺と申します。

『毎月３万円ほどで投資積み立てを行おうと思っていますが、
ポートフォリオの割合をどうしようか迷っています。』につきまして、

まず、お考えいただきたい点として、
毎月の積み立てを行う金融商品につきましては、
将来のライフイベントを十分に考慮したうえで、
決定するようにしていってください。

具体的には数年以内に予定しているライフイベントに充てるための積み立てということでしたら、
元本割れなどしない金融商品での運用となりますので、
間違っても積み立て資金の全てを、
投資信託など、リスクを伴う金融商品での運用は避けるようにしてください。

尚、鍵街の葵さんがご検討されているポートフォリオにつきましては、
熟慮された様子が伺えますし、
この投資割合でもよろしいと考えます。

ただし、投資信託の中には、
保有している期間中はずっとかかってしまう、
信託報酬手数料がかなり高めの投資信託があったり、
為替リスクを伴うものもありますので、
その点も十分に考慮したうえで投資するようにしていってください。

尚、上場投信（ＥＴＦ）などでしたら、
保有コストもかからない、あるいは割安で済む金融商品もありますので、
合わせてご検討されてはいかがでしょうか？

以上、ご参考にしていただけますと幸いです。
リアルビジョン　渡辺行雄