楽しく投資を続けられることが一番だと思います

しづりん 様 こんにちは。バームスコーポレーションの杉山と申します。

300万円の運用についてですが、その300万円はすべて2年後にご主人が車を購入する資金に充当されるのでしょうか？

一部を車の資金にと考えておられるのであれば、それ以外の部分は長期的な運用を考えてはどうでしょうか？配分比率を細かく考えてもそれを実現できる方法がなければ絵に描いた餅になってしまいます。長期運用できる部分でバランス型ファンドを購入してみて、毎月のレポートや運用報告書をよく読んで理解するように努めてみるのも一考の価値があるかもしれません。

ファンドマネージャーが何を見ているのか、何を考えているのかを理解してみると少し違ったイメージがわいてくるかもしれません。分散投資、分散投資と呪文のように唱えるより、そちらのほうが面白いですしね。

はっきりいえば、少しぐらいの配分のズレなんて気にするほどのことではありません。楽しく運用できていればそれが一番だと思います。

また、自分のお金で企業を応援していると考えるのもいいかもしれません。

「1000億円を動かす！ファンドマネージャー塾」は、私が執筆した本ですが、運用会社の最高投資責任者、ファンドマネージャー、コンプライアンスオフィサーの人たちとの話を載せています。
こういった人たちが何を考えてどのような行動をしているのかを知っていただいたほうが、分散投資を唱えるより数百倍価値のあることだと思います。

なぜなら、そのほうが"しづりん様の見方になってくれるプロフェッショナルをたくさん見つけることができる"からです。