対象:お金と資産の運用
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阿部 雅代
ファイナンシャルプランナー
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あまりリスクを取る必要は無いでしょう。
fujisanさん、初めまして。
ファイナンシャルプランナーの阿部雅代です。
毎月35万円投資に回せるのなら、元金だけでも10年で4,200万円になりますので、4,500万円という目標値はあまりリスクを取らなくても達成できそうです。
例えば3%で運用できたとすると、10年で4,890万円位にはなりま。
資産配分では、債券:株式=7:3で、3%にはなると予測されます。
もし、投資信託で運用するなら、日本の債券(MMFや個人向け国債)50%、外国債券20%、日本株式20%、外国株式10%という組み合わせをご提案いたします。
(現在のポイント:-pt)
この回答の相談
現在40歳のサラリーマンです。住宅ローンは2600万円程ありますが、貯蓄が1600万程あり、毎月35万円程投資に回せると仮定した場合、10年後までに住宅とは別に4500万円の資産を築くには、どのようなアセットアロケーションがお勧めですか。なお、住宅ローンは5年後には完済予定です。
fujisanさん (埼玉県/40歳/男性)
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