対象:投資相談
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時間も有効に使いましょう。
月夜さん、ご質問ありがとうございます。
ファイナンシャル・プランナーの大間です。
ご質問の「国債と投資信託の割合」ですが、
☆目標の貯蓄額は決めましたか?
☆積立終了予定は60歳ですか?65歳ですか?
3年間は月2万円、4年目からは月4万円を積み立てると
60歳までの18年間で792万円になります。
目標金額の設定は老後の必要資金額が出てこないと
いくら用意すれば良いかがわかりません。
ぜひ、リタイア後の生活方法・生活スタイル等を考えながら、
用意すべき必要な資金について算出してみてください。
また、時間も有効に使ってください。
60歳まででも18年間です。
投資信託でもぜひ運用しましょう。
投資信託といっても運用方針・方法も様々な商品がありますので
目的・目標・月夜さんのリスク許容度等総合的に判断して
投資信託の商品選択を行ってください。
ライフプラン・キャッシュフロー表を一度作成していただくと
今後の資金準備・進捗状況、プラン変更時の変化等
より明瞭・具体的になりますのでぜひ早い段階での作成をオススメします。
将来の目指すべき内容を達成するために
今すべきこと・できることを着実に行い、
リタイア後の描いていた生活を実現出来るよう
今後も行動をより活発化してください。
回答専門家
- 大間 武
- ( 千葉県 / ファイナンシャルプランナー )
- 株式会社くらしと家計のサポートセンター 代表取締役
お金にも“心”がある。送り出す気持ちで賢く上手な家計管理を
法人、個人の形態を問わず、クライアント(お客様)のパートナーとして共に次のステージを目指し、クライアント(お客様)の質的成長にコミットします。
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この回答の相談
老後の生活資金を蓄えようとしています。会社員、独身、扶養家族無しです。保険は、65歳払込満了10年確定120万円定額年金、68歳払込満了1000万円終身保険80歳までの医療特約付、がん保険に加入しています。終身… [続きを読む]
月夜さん
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