対象:投資相談
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定額年金保険+バランス型投資信託を考えてみては?
月夜 様 バームスコーポレーションの杉山と申します。
保険の見直しと資産運用を同時に考えておられるようですね。
ポイントだけを申し上げると次のようになります。
1. 個人向け国債はインフレヘッジ機能がついた貯金です。実質的な価値は殖えません
2. 保守的な利回り(2.0%程度)を求めるのなら生命保険の円建て定額年金保険がよいでしょう
3. より高い利回りを求めるのであれば、バランス型の投資信託がよいでしょう
より詳しい回答が必要なときは、また、こちらからお便りください。
よろしければ、拙著「かしこいお金の育て方」にも資産運用の考え方をまとめてあります。
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この回答の相談
老後の生活資金を蓄えようとしています。会社員、独身、扶養家族無しです。保険は、65歳払込満了10年確定120万円定額年金、68歳払込満了1000万円終身保険80歳までの医療特約付、がん保険に加入しています。終身… [続きを読む]
月夜さん
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