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上津原 章
ウエツハラ アキラ
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ライフプランの心 - フォローアップ のコラム一覧
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環境の変化
4月になりました。友人に近況を尋ねると、異動や転勤になった人がとても多かったです。コロナ禍が終了した新年度ということで、移動の制限がなくなったからでしょうか。
息子も高専５年生になり、１週間の時間割の１７コマのうち７コマが卒業研究の時間に当てられています。４年生の時から研究室を選び、研究内容も決まっていて、息子は春休みの間も熱心に英語の論文を読んだり、在宅ワークで学んだことを自分の研究に生かした...(続きを読む)
インデックスファンドという名の集中投資？
インデックスファンドという名の集中投資？
新しいＮＩＳＡがいろいろな場面で宣伝されるようになって、資産運用を始めてみようと思われている方が私の周りでも増えています。いざ始めようと思っていても、銘柄選び等が分からず始められないという声もお聞きします。
日経平均株価などの株価指数に連動する投資信託（インデックスファンド）は、個別銘柄を選ぶのが難しく感じる初心者や、高い手数料の割に運用成績が良くな...(続きを読む)
日銀決定会合～何も変わらなかったといいますが～
日銀決定会合～何も変わらなかったといいますが～
4月25日、26日に日銀の金融政策決定会合が開かれました。新聞では金利の現状維持と1ドル＝158円台への円安進行が一面記事になっていました。日本銀行が何も手を打たないかのように見えますが、日本銀行からすれば諸外国通貨に対する円安は日本経済が原因ではないので、政策変更を行わないと言っただけです。
4月1日に発表された日銀短観（全産業）の業況判断指...(続きを読む)
皆様にとってこの3月はどんな年度末でしたか？
昨年の今頃はまだコロナの影響で、息子が学校主催で出かけたシンガポールから帰国した時も、一緒にいたメンバーの中にワクチンを３回打った証明書をスマホで表示する手続きを忘れていた人がいただけで、同行の全員が空港で２時間待機させられるということもありました。高齢者の多い田舎では、おしゃべりをしない図書館にいる時、一人で散歩している時でも、マスクを外す人がいないのに対し、外国や都会では、密になる場面、大声で...(続きを読む)
ライフプランに夢を書くと不思議と叶う
弊社が会員とライフプランを作成する時は、ライフイベント表に最長50年間の人生計画を３０分以上かけて書いていただき、その後のレビューも30分以上行います。書いていただくにあたっては、先入観を捨てて、ご自身やご家族のやりたいことやかなえたい夢をひたすらご記入いただきます。かなえたい夢をひたすらご記入いただきます。
ご記入をいただいて驚くことは、実現可能性を考えずに書いていただいた夢や願いが叶うことで...(続きを読む)
地域特化型電子マネーの変化
他県へ出張した時、その地域でしか使えない電子マネーをみかけることがあります。広島だと広島電鉄等で使えるPASPY（パスピー）、愛媛だと伊予鉄道のい～カードといった具合です。その地域では電車やバスだけではなく、加盟店での普段のお買い物にも使うことができます。地元の方は便利でお得なのかもしれませんが、海外旅行客やたまに出張や旅行で行く方には使い勝手の悪さが目立っていました。そこで、徐々に全国交通系電子...(続きを読む)
売れ残り商品から見る世の中
仕事の合間に、スーパーやドラッグストアに足を運んでいます。一つはおやつを買うためですが、もう一つの目的は何が買われ何が売れ残っているかを調べたいからです。 昨日と今日、売れ残りの棚をいくつか見ていました。目立っていたのは純米大吟醸と純米酒のセット、四国のとある村のポン酢、山口県内でつくられた麦みそ、バーボン・ウィスキーといったちょっとお値段の高めな商品です。これらの商品は、定期的に買う方もいらっ...(続きを読む)
買った時の書類は大事に保管しましょう
妻が先日、25年間保有していた外国株式を売却しました。配当や値上がり益は得られたものの、ニューヨークダウ株価指数（主要30銘柄）が約4倍になったのに比べ少し及びませんでした。来年の今ごろは確定申告をするので、妻は税金がいくらかかるか気になっています。 25年前は、値上がり益等が非課税になるＮＩＳＡもなければ、証券投資の税金を簡単に計算できる特定口座の仕組みもありませんでした。買った時の取引報告書...(続きを読む)
親知らずを抜きます
3か月前、奥歯のすき間に食べ物がはさまったことが原因で、歯肉炎になりました。その時は出張中でしたが、あまりの痛みに耐えかねて、最寄りの歯科を探し、応急処置をしていただきました。一度は良くなりましたが、どことなく痛みが消えないので近所のかかりつけの歯科で見てもらったら、親知らずを抜くように勧められました。車で20分ほどの場所にある総合病院を紹介されました。 永久歯を抜くのは大事なものを失うようで嫌...(続きを読む)
今しかできないことを大切に
新年早々、能登半島地震や羽田空港での航空機の追突炎上事故など、痛ましい出来事が続きました。自分のお世話になった方の死去も相次いでおります。今まで当たり前のように出会えた方と出会えなくなる日のことを考えると、心配になったり悲しくなったりします。
ファイナンシャルプランナー業界でも、先輩方の死去が増えてきました。現在お世話になっている方や、良い研修をしてくださった方が、いつ亡くなられるかわかりません...(続きを読む)
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