可能であれば、独立系FPに個別相談を - 森本 直人 - 専門家プロファイル

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森本 直人 専門家

森本 直人
ファイナンシャルプランナー

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可能であれば、独立系FPに個別相談を

2009/01/26 00:00

イロハニホヘト様、はじめまして。
独立系ファイナンシャルプランナー(IFA)の森本直人と申します。

2007年7月〜12月にまとめて購入されたのでしたら、5千万が半分程度になっていても不思議はないですね。下落の要因は、商品選択もありますが、購入時期の方がより大きいと思います。

投資信託等による運用は、当然ながら、株価の下落や為替の変動の影響を受けますので、運用開始前に、リスクとの付き合い方を十分に勉強してから、スタートすべきだったと思います。

今からでも、可能であれば、独立系のFPと一緒に、計画を練り直すのも、ひとつの方法です。

なお、FPを選ぶ際には、運用知識のみならず、責任を持って、中立的、継続的にアドバイスをしてくれるかどうかを、慎重に見極める必要があると思います。

ちなみに、「買わない選択」や「売りの選択」は、銀行の窓口では、なかなか受けにくいアドバイスかもしれません。

以上、ご参考にしていただけると、幸いです。

回答専門家

森本 直人
森本 直人
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
森本FP事務所 代表
050-3786-4308
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

オフィスは千代田区内。働き盛りの皆さんの資産形成をお手伝い

お金はあくまでライフプランを実現する手段。決してお金を目的化しないというポリシーを貫いております。そのポリシーのもと、お客様の将来の夢、目標に合わせた資産運用コンサルティングを行います。会社帰りや土日など、ご都合のよい日にお越しください。

(現在のポイント:-pt このQ&Aは、役に立った!

この回答の相談

現在、投資をしているが、大丈夫だろうか。

マネー お金と資産の運用 2009/01/24 16:55

ドル建て年金、投資信託等運用していますが、現在、結構マイナス
に成っています、これからも、このまま続けて大丈夫でしょうか
ちなみに現在5千万が半分程度になっていると、思います。
これから、どうしたら良いか、ご教授戴ければ幸いです、よろしく
お願い致します。

イロハニホヘトさん (長崎県/64歳/男性)

このQ&Aの回答

資金の使用目的や投資目的などから再検討しましょう。 大間 武(ファイナンシャルプランナー) 2009/01/24 18:55
まずは、運用プランを見直しましょう! 荒川 雄一(投資アドバイザー) 2009/01/24 19:48
資産配分の確認とリバランスをお勧めします 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2009/01/24 20:05
分配金はどのくらい出ていますか。 上津原 章(ファイナンシャルプランナー) 2009/01/26 12:30
目的時期によるリバランス 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2009/01/24 17:10
運用方針と資産配分の確認を! 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2009/01/25 09:56
マイナス要因を確認しましょう 恩田 雅之(ファイナンシャルプランナー) 2009/01/28 16:47
円高が原因では? 2009/01/25 15:46

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