運用方針と資産配分の確認を! - 専門家回答 - 専門家プロファイル

専門家の皆様へ 専門家プロファイルでは、さまざまなジャンルの専門家を募集しています。
出展をご検討の方はお気軽にご請求ください。
羽田野 博子

羽田野 博子
ファイナンシャルプランナー

- good

運用方針と資産配分の確認を!

2009/01/25 09:56

イロハニホヘトさん、はじめまして。
FPの羽田野博子です。

現在はお仕事をされているのでしょうか?
投資信託は分配金が目的でしょうか?それとも単に資産を増やしたいと思われたのでしょうか?
また、年金に関しては?

運用商品がイロハニホヘトさんの目的にかなっているのかどうかを確認することが大切です。
目的にかなっているのであれば継続してもいいでしょうが、目的に合っていないのであれば
今が見直しの時期だと思います。

現在は世界的な株安と円高で2007年に運用開始されたのであれば半分程度になっているというのが一般的ですが、海外債券、国内株式、海外株式と分散し効率的な配分で運用している方では下げは4割程度で済んでいます。

単に勧められるままに運用されているのであれば、この際独立系ファイナンシャルプランナーに個別にご相談されることをお勧めします。
現在イロハニホヘトさんのようなご相談が多く寄せられています。

継続か、やめるかという前に、これからの年金収入や支出、その他の資産状況などをお話された上で運用方針を決定しされてはいかがでしょう。
これまでの含み損よりこれから先、実際に使う時期までにどう運用していくかが大切ですね。

(現在のポイント:-pt このQ&Aは、役に立った!

この回答の相談

現在、投資をしているが、大丈夫だろうか。

マネー お金と資産の運用 2009/01/24 16:55

ドル建て年金、投資信託等運用していますが、現在、結構マイナス
に成っています、これからも、このまま続けて大丈夫でしょうか
ちなみに現在5千万が半分程度になっていると、思います。
これから、どうしたら良いか、ご教授戴ければ幸いです、よろしく
お願い致します。

イロハニホヘトさん (長崎県/64歳/男性)

このQ&Aの回答

資金の使用目的や投資目的などから再検討しましょう。 大間 武(ファイナンシャルプランナー) 2009/01/24 18:55
まずは、運用プランを見直しましょう! 荒川 雄一(投資アドバイザー) 2009/01/24 19:48
資産配分の確認とリバランスをお勧めします 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2009/01/24 20:05
可能であれば、独立系FPに個別相談を 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2009/01/26 00:00
分配金はどのくらい出ていますか。 上津原 章(ファイナンシャルプランナー) 2009/01/26 12:30
目的時期によるリバランス 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2009/01/24 17:10
マイナス要因を確認しましょう 恩田 雅之(ファイナンシャルプランナー) 2009/01/28 16:47
円高が原因では? 2009/01/25 15:46

このQ&Aに類似したQ&A

ユニットリンク保険への切り替えについて S.Nさん  2016-04-25 05:28 回答2件
NISAが使えない時の資産運用 xxx-sijさん  2015-07-06 20:57 回答1件
アクサ生命のユニットリンクについて datemoriさん  2015-04-14 10:50 回答4件
老後に向けての資産運用について porrokkaさん  2014-08-17 13:17 回答4件