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吉野 裕一

吉野 裕一
ファイナンシャルプランナー

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目的時期によるリバランス

2009/01/24 17:10

はじめまして、イロハニホヘトさん。
''FP事務所 マネースミス''の吉野裕一です。


ドル建て個人年金の受け取り時期が近いのかも分かりませんね。個人年金の場合最低保証がある場合が多いので確認された方が良いでしょうが、ドル建てですと為替差損が出ている可能性もありますね。年金形式で受け取るのであればドルコスト平均法の逆の考え方で、円安になる時にも受け取れる可能性はありますね。

保険会社と相談されてみてはいかがでしょう。

投資信託については、ご年齢から考えますと株式投資信託の比率を少なくされる事が考えられます。
現在保有されているファンドなどが分かりませんが、ファンド自体の運用評価などを参考にされるか証券診断などをされてみてはいかがでしょう。

運用期間が長いうちは、リスクがあってもそれを取り戻す期間はありますが、運用期間が短い場合には債券型投資信託の比率を多くしていく事や元本保証商品や分配型商品へシフトしていく事も考えられますね。
また、その資産を相続される事も考えられるのであれば、基準価額が下がっている時には税額も下がりますから、そういった今後のことも考えながらファンド選びやポートフォリオを再構築されるとよいでしょう。

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この回答の相談

現在、投資をしているが、大丈夫だろうか。

マネー お金と資産の運用 2009/01/24 16:55

ドル建て年金、投資信託等運用していますが、現在、結構マイナス
に成っています、これからも、このまま続けて大丈夫でしょうか
ちなみに現在5千万が半分程度になっていると、思います。
これから、どうしたら良いか、ご教授戴ければ幸いです、よろしく
お願い致します。

イロハニホヘトさん (長崎県/64歳/男性)

このQ&Aの回答

資金の使用目的や投資目的などから再検討しましょう。 大間 武(ファイナンシャルプランナー) 2009/01/24 18:55
まずは、運用プランを見直しましょう! 荒川 雄一(投資アドバイザー) 2009/01/24 19:48
資産配分の確認とリバランスをお勧めします 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2009/01/24 20:05
可能であれば、独立系FPに個別相談を 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2009/01/26 00:00
分配金はどのくらい出ていますか。 上津原 章(ファイナンシャルプランナー) 2009/01/26 12:30
運用方針と資産配分の確認を! 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2009/01/25 09:56
マイナス要因を確認しましょう 恩田 雅之(ファイナンシャルプランナー) 2009/01/28 16:47
円高が原因では? 2009/01/25 15:46

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