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吉野 裕一

吉野 裕一
ファイナンシャルプランナー

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まだ積極運用されても

2008/04/18 07:46
(
5.0
)

はじめまして、ぺこっちさん。
''FP事務所 マネースミス''の吉野です。


積極的に運用されているのは、とても良い事だと思います。
思われているように、毎月分配型はお勧めできませんね。
毎月分配型は、定年退職された方やインカム収入で生活される方には良いでしょうが、まだまだ運用で増やそうと考えている方には向いていません。

また、リスクのある投資信託と思われているようですが、ご質問を拝見して保有資産を見ますと、債券型を多く保有されているようですね。

定年の時期に合わせて、住宅購入をお考えですと、あと15年くらいは運用期間がありますね。また、老後資金も合わせてお考えですので、現在の資産を15年以上の運用期間で運用が出来ます。
更に、積み立てもお考えのようですので、もっと積極的に株式投資信託の比率を多く取られても良いように思います。

MORNING STAR
Lipper

ファンドを選ぶ時は、上記の評価会社を参考にされるのも良いでしょう。
また、新規発売されるものより、ある程度運用実績のあるものを選ぶと良いですね。

あとは、定期的なチェックやポートフォリオのメンテナンスをされる事もお勧めします。


変額年金も、元本保証で良い様に思われますが、ぺこっちさんのお考えのようなデメリットもあります。投資信託でも長期で運用し、分散投資をするなどリスクを抑えながら運用すれば、運用益も確保できていくと思います。


また、何かありましたらご連絡下さい。

評価・お礼

ぺこっち さん

早速のご回答ありがとうございます。
やはり、分配型、変額年金はそうですよね。
バブルの頃、中国ファンド、公社債投信などを証券会社の言われるがままにしてたらそれなりに増えていたので、ほったらかしになっていたそれらを、同じように言われるがまま投資信託にしてしまいました。
変額年金も言われるがままにしそうになったのですが、一時払込み金額が高いことや手数料が高いこと据置期間が長いことなどで、調べ始めたわけです。
回答を参考に再度考えてみます。ありがとうございます。
また質問か相談をさせていただくかもしれませんが、その際はよろしくお願いします。

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この回答の相談

運用方法で、迷っています。

マネー お金と資産の運用 2008/04/18 00:24

41歳の主婦で子供はいません。いい物件があれば3千万くらいのマンション購入を考えています。
現在、私の独身時代からの貯蓄が1000万、主人の貯蓄が2600万です。
私の貯蓄は、
300万を変動金利10年国債… [続きを読む]

ぺこっちさん (長野県/41歳/女性)

このQ&Aの回答

各商品のポイントと、投資のための本をお勧めします。 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2008/04/18 08:56
じっくりと寝かせるプランを。 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2008/04/18 09:00
長期投資には再投資型で。 佐々木 保幸(税理士) 2008/04/18 11:04
本格的な分散投資を考えてみませんか? 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2008/04/18 08:09
何のための投資か? 目的を持って投資を考えましょう! 前田 紳詞(ファイナンシャルプランナー) 2008/04/18 15:46

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