まだ積極運用されても

はじめまして、ぺこっちさん。
''FP事務所　マネースミス''の吉野です。


積極的に運用されているのは、とても良い事だと思います。
思われているように、毎月分配型はお勧めできませんね。
毎月分配型は、定年退職された方やインカム収入で生活される方には良いでしょうが、まだまだ運用で増やそうと考えている方には向いていません。

また、リスクのある投資信託と思われているようですが、ご質問を拝見して保有資産を見ますと、債券型を多く保有されているようですね。

定年の時期に合わせて、住宅購入をお考えですと、あと15年くらいは運用期間がありますね。また、老後資金も合わせてお考えですので、現在の資産を15年以上の運用期間で運用が出来ます。
更に、積み立てもお考えのようですので、もっと積極的に株式投資信託の比率を多く取られても良いように思います。

MORNING　STAR
Lipper

ファンドを選ぶ時は、上記の評価会社を参考にされるのも良いでしょう。
また、新規発売されるものより、ある程度運用実績のあるものを選ぶと良いですね。

あとは、定期的なチェックやポートフォリオのメンテナンスをされる事もお勧めします。


変額年金も、元本保証で良い様に思われますが、ぺこっちさんのお考えのようなデメリットもあります。投資信託でも長期で運用し、分散投資をするなどリスクを抑えながら運用すれば、運用益も確保できていくと思います。


また、何かありましたらご連絡下さい。