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羽田野 博子

羽田野 博子
ファイナンシャルプランナー

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本格的な分散投資を考えてみませんか?

2008/04/18 08:09
(
5.0
)

ぺこっちさん、はじめまして。
FPの羽田野博子です。

マンション購入が定年前後だとすると運用期間は15年以上ありますね。
ご主人の貯蓄も定期と普通預金では非常にもったいないと言うかインフレに対応できないというリスクがあります。

ぺこっちさんも考えて運用していらしゃるようですが、ほとんどが国内債券と海外債券ですね。
国内株式型や海外株式型もいれたポートフォリオを作る必要があるかと思います。
また、分配型という今の状況に不適切な商品で運用されているなら目的にあった商品に少しでも早く変えることも考えていいでしょう。

変額年金に関してはあまりオススメはしませんが、どうしても年金原資だけは確保したいと言うことであればポートフォリオの一部として考えてもいいかとも思います。
年金原資を確保するための経費を払ってでもそれを望まれるのであれば・・・

最後に「お金があるから運用する」ではなく「定年までにいくら準備したらいいか」
を考えてみましょう。それによって目標利回りがでます。
その目標利回りを達成するための資産配分を決めてポートフォリオを組む。

そのような本格的な分散投資をはじめてみませんか?

評価・お礼

ぺこっち さん

早速のご回答ありがとうございます。
やはり、ここできちんと資産配分を考え、ポートフォリオを組むべきかというとこにいきついてはいたのですが、いろいろな情報を得すぎたせいか、結局はどれも金融機関や保険会社の儲け?じゃあ何がいいの?となってしまい、行き詰ってしまいました。
調べれば調べるほど、定期預金や国債で貯蓄してこつこつと地道に稼ぐしかないのかとも思ってしまいます。
言われるがままにした投資信託でしたが、住宅をどうするかから始まって、生活プランの見直し、保険の見直しなども考える必要があり、この1ヶ月ほどで本やらネットやら見まくって知識は得られるものの、じゃあどうすればいいかという答えが明確にならない状態です。
回答を参考に再度考えてみます。
ありがとうございます。
また質問か相談をさせていただくかもしれませんが、その際はよろしくお願いします。

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この回答の相談

運用方法で、迷っています。

マネー お金と資産の運用 2008/04/18 00:24

41歳の主婦で子供はいません。いい物件があれば3千万くらいのマンション購入を考えています。
現在、私の独身時代からの貯蓄が1000万、主人の貯蓄が2600万です。
私の貯蓄は、
300万を変動金利10年国債… [続きを読む]

ぺこっちさん (長野県/41歳/女性)

このQ&Aの回答

各商品のポイントと、投資のための本をお勧めします。 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2008/04/18 08:56
じっくりと寝かせるプランを。 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2008/04/18 09:00
長期投資には再投資型で。 佐々木 保幸(税理士) 2008/04/18 11:04
まだ積極運用されても 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2008/04/18 07:46
何のための投資か? 目的を持って投資を考えましょう! 前田 紳詞(ファイナンシャルプランナー) 2008/04/18 15:46

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