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参考になれば幸いです

2008/04/22 09:28
(
5.0
)

ぺこっち様 バームスコーポレーションの杉山と申します。

>日本株、世界株の無分配<
日本ではありません。なぜなら、そのようなことを税務当局が許すはずがないからです。運用会社が恣意的に収益分配金を支払わないようにできるのであれば、それは、実質的な税金の繰り延べを意味します。最低は年1回の分配金の支払いです。

>最低保証のある投資型変額年金<
理論的な話をすれば、最低保証があるなら、超過利回りは期待できません。なぜなら、最低保証のためのヘッジコスト(保険契約者が負担します)が、期待される利回りを食いつぶしてしまうからです。

シミュレーションしてみると、期待できる水準の積立金は最低保証の水準になってしまうケースも考えられます。

投資効率で選択するのであれば、投資信託を選択されるのがよいでしょう。
自分専用の年金を準備したいのであれば、変額年金+定額年金で準備されるのがよいでしょう。

難しければ申し訳ないですが、こちらに過去執筆したものがあります。

評価・お礼

ぺこっち さん

大変わかりやすい回答をいただき、ありがとうございます。
納得できました。
なんとなく、皆さんがおっしゃられていることが見えてきたように思います。
もう少し、じっくり考えてみようと思います。
また質問か相談をさせていただくかもしれませんが、その際はよろしくお願いします。

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この回答の相談

運用方法で、迷っています。

マネー お金と資産の運用 2008/04/18 00:24

41歳の主婦で子供はいません。いい物件があれば3千万くらいのマンション購入を考えています。
現在、私の独身時代からの貯蓄が1000万、主人の貯蓄が2600万です。
私の貯蓄は、
300万を変動金利10年国債… [続きを読む]

ぺこっちさん (長野県/41歳/女性)

このQ&Aの回答

各商品のポイントと、投資のための本をお勧めします。 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2008/04/18 08:56
じっくりと寝かせるプランを。 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2008/04/18 09:00
長期投資には再投資型で。 佐々木 保幸(税理士) 2008/04/18 11:04
まだ積極運用されても 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2008/04/18 07:46
本格的な分散投資を考えてみませんか? 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2008/04/18 08:09
何のための投資か? 目的を持って投資を考えましょう! 前田 紳詞(ファイナンシャルプランナー) 2008/04/18 15:46

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