投資信託の知識をどんどん生かして。 - 佐々木 保幸 - 専門家プロファイル

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投資信託の知識をどんどん生かして。

2007/12/27 10:26

京都のファイナンシャルプランナー、税理士の佐々木です。
23歳、新入社員1年目のなかまさん、その若さがうらやましいですね。
そのなかまさんが資産運用についてお考えになるのなら、まずご自身のライフスタイルを大まかにでも描いてみましょう。そのライフスタイルに応じて結婚したり、、子供ができたり、住宅を購入したりとプランを組み立てることができるでしょう。
その場合に、現時点で変額年金での運用はお勧めできません。変額年金はあくまで個人年金です。なかまさんには年金を準備するより優先してプランを立てたほうがよいテーマがたくさんあるように思います。
また、変額人金は資産運用関係の費用(信託報酬)がファンド(特別勘定)ごとに年0%〜2%かかり、その上に保険関係費用が年1.1%〜2.35%かかります。投資コストも割高となります。投資信託(ファンド)に多少の知識がおありとのこと。これを生かした資産運用をお勧めします。

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回答専門家

佐々木 保幸
佐々木 保幸
( 京都府 / 税理士 )
税理士法人 洛 代表
075-751-6767
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この回答の相談

運用方法(投資型年金)に関しての質問

マネー お金と資産の運用 2007/12/25 02:25

こんにちは。

現在会社1年目の新入社員です。

初めての資産運用なので、詳しく知らないのでアドバイスをいただきたいと思い相談をします。

現在余裕資金が約400万円あります。

… [続きを読む]

なかまさん (神奈川県/23歳/男性)

このQ&Aの回答

たしかに手数料は高いかもしれません。 渡辺 博士(ファイナンシャルプランナー) 2007/12/25 02:39
他の金融商品のご購入をお勧めします 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2007/12/25 09:18
変額年金とはこんな商品です。 大黒たかのり(税理士) 2007/12/25 10:14
変額年金のメリット。 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2007/12/25 17:10
使途を限定する商品はやめた方がいいでしょう 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2007/12/25 07:31
積立も加えて資産作りに加速 山中 伸枝(ファイナンシャルプランナー) 2007/12/25 09:10

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