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変額年金は資産運用のための商品ではありません

2007/12/25 10:30

なかま 様 バームスコーポレーションの杉山と申します。

変額年金について、「投資信託と比較するとどうなりますか?」という質問が後を絶ちません。問題解決の方法は一つ。変額年金を資産運用のための商品と考えないことです。変額年金保険は、あくまで、年金保険。老後の資金準備を目的としたものです。したがって、比べるのであれば定額年金保険です。

投資の目的を考えて、老後のための資産形成を目的とするなら変額年金…といいたいところですが、入社1年目で老後のためはないですよね。

変額年金に投資すると考えていた分、ご自分に投資してはいかがですか?ひょっとしたら一番リターンが高いかもしれませんよ。

変額年金保険の仕組みやメリット・デメリットを知りたいのであれば、こちらをご覧ください。2005年に私がFP学会で発表したときの内容の要旨です。

手数料が気になるのであれば、こちらで計算してみてください。

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この回答の相談

運用方法(投資型年金)に関しての質問

マネー お金と資産の運用 2007/12/25 02:25

こんにちは。

現在会社1年目の新入社員です。

初めての資産運用なので、詳しく知らないのでアドバイスをいただきたいと思い相談をします。

現在余裕資金が約400万円あります。

… [続きを読む]

なかまさん (神奈川県/23歳/男性)

このQ&Aの回答

たしかに手数料は高いかもしれません。 渡辺 博士(ファイナンシャルプランナー) 2007/12/25 02:39
他の金融商品のご購入をお勧めします 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2007/12/25 09:18
変額年金とはこんな商品です。 大黒たかのり(税理士) 2007/12/25 10:14
変額年金のメリット。 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2007/12/25 17:10
投資信託の知識をどんどん生かして。 佐々木 保幸(税理士) 2007/12/27 10:26
使途を限定する商品はやめた方がいいでしょう 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2007/12/25 07:31
積立も加えて資産作りに加速 山中 伸枝(ファイナンシャルプランナー) 2007/12/25 09:10

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