たしかに手数料は高いかもしれません。 - 渡辺 博士 - 専門家プロファイル

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渡辺 博士 専門家

渡辺 博士
ファイナンシャルプランナー

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たしかに手数料は高いかもしれません。

2007/12/25 02:39

ファイナンシャルプランナーの渡辺博士です。

変額年金保険についてですが、たしかに手数料は高いかもしれません。
しかし、この保険のメリットに注目なんです。

最低10年の契約をする必要がありますが、それをして満期まで持つと事実上元本が確保されているので、手数料を支払っても戻ってくるのと同じことになる点と、満期まで待てば減る可能性より殖える可能性の方がはるかに高い点です。
デメリットの代表例は10年待てるかどうかや、いくらでも始められるのではなく、最低金額が決まっていることなどです。

商品性がいくつかありますので詳細をお伝えできませんが、簡単に考えると10年間バランスファンドで運用して、満期はほぼ殖えていることが多いですよということです。もちろん投資信託で運用する以上、預貯金より大きな収益は期待できるということです。

詳細をお知りになりたければ別途ご相談下さい。

回答専門家

渡辺 博士
渡辺 博士
( 神奈川県 / ファイナンシャルプランナー )
ワタナベマネークリニック ファイナンシャルプランナー
046-276-9328
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ファイナンシャルプランナーは保険や金融商品を売るのが本業ではありません。将来の不安を解消する良き相談相手として、将来のライフプランを実現させるお手伝いを致します。マイホームの購入、子供の大学受験や定年退職などに備えられる提案を致します。

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この回答の相談

運用方法(投資型年金)に関しての質問

マネー お金と資産の運用 2007/12/25 02:25

こんにちは。

現在会社1年目の新入社員です。

初めての資産運用なので、詳しく知らないのでアドバイスをいただきたいと思い相談をします。

現在余裕資金が約400万円あります。

… [続きを読む]

なかまさん (神奈川県/23歳/男性)

このQ&Aの回答

他の金融商品のご購入をお勧めします 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2007/12/25 09:18
変額年金とはこんな商品です。 大黒たかのり(税理士) 2007/12/25 10:14
変額年金のメリット。 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2007/12/25 17:10
投資信託の知識をどんどん生かして。 佐々木 保幸(税理士) 2007/12/27 10:26
使途を限定する商品はやめた方がいいでしょう 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2007/12/25 07:31
積立も加えて資産作りに加速 山中 伸枝(ファイナンシャルプランナー) 2007/12/25 09:10

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