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アドバイスのレベル、高くありません

2007/12/18 19:18
(
4.0
)

ヤスコ様 バームスコーポレーションの杉山と申します。

最近、ファイナンシャルプランナーが教えるポートフォリオ運用と題して、資産運用の基礎をまとめてウェブ上で公開しています。もちろん、無料です。

さて、銀行の提案についてです。アドバイスとしてはレベルは高くありません。

投資型年金保険はどうして目標を10年に定めて、かつ、目標が達成したら満期にするのかよくわかりません。そもそも、年金保険に満期の概念を持ち込むこと自体、アドバイスとしては不親切です。それは、満期ではなく、解約です。

年金保険はあくまで年金を主たる目的としたものです。したがって、短期で解約することを勧めるのはいかがなものかと思います。

2年の利付国債に投資することもあまりよくわかりません。ヤスコ様がご指摘のとおり、利回りのよいインターネット銀行などを使ったほうがよいでしょう。

最後に投資信託ですが、MMFとバランス型ファンドは、同じ投資信託という以外は全く異なるものです。バランス型ファンドについては、その担当者に、どうしてそのバランス型ファンドがよいのか聞いてみましょう。

評価・お礼

ヤスコ さん

ありがとうございます。
参考にさせていただきます。

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この回答の相談

資産運用について

マネー お金と資産の運用 2007/12/17 16:40

老後の為の貯金が500万円あります。普通預金に預けっぱなしの状態です。
現在夫と子供1人の3人暮らしで近々もう1人子供がほしいと思っています。その為の預貯金、生活費用緊急対応用の預貯金は別に用意してあるので… [続きを読む]

ヤスコさん (長野県/33歳/女性)

このQ&Aの回答

基礎知識を学ばれるようお勧めします 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2007/12/17 17:57
資産運用の資金をさらに区別しましょう。 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2007/12/18 01:04
基本的には銀行の提案で構いません。 渡辺 博士(ファイナンシャルプランナー) 2007/12/18 04:26
資産運用のはじめ方について 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2007/12/18 17:49
少額から始めればいいのでは。 佐々木 保幸(税理士) 2007/12/20 23:12
基本は分散投資です。 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2007/12/17 18:33
長期運用ですので。 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2007/12/17 19:11
資産運用について 2007/12/18 10:46
資産運用について 2007/12/18 11:10

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