基礎知識を学ばれるようお勧めします - 吉野 充巨 - 専門家プロファイル

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吉野 充巨 専門家

吉野 充巨
ファイナンシャルプランナー

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基礎知識を学ばれるようお勧めします

2007/12/17 17:57
(
4.0
)

ヤスコ 様 初めまして。オフィス マイ エフ・ピーの吉野充巨です。

銀行で紹介された商品をご購入せずにお帰りになられたことは、懸命なご判断と考えます。投資の鉄則は「分からないものは買わない」です。またご紹介された投資型年金保険は投資信託に保険という衣を着せたもので、購入手数料が高く且つ毎年の手数料も高いもので、私はお勧めできない商品と考えています。

一度、投資・運用についての基本知識を学ばれ、その上で投資に臨まれるようお勧めします。
その期間はネットバンクの定期預金か、円のMMF(国内の短期金融商品や国債で運用する投資信託の1類型です。購入時に手数料が無く、購入後1ヶ月間は解約時にペナルティがつきますが、以降はいつでも手数料なしで換金できます)の購入をお勧めします。

基礎知識のベースとしてお伝えします。
なお、様々な実証研究によれば資産運用の成果の91%は資産配分によって決まると報告されています。従いまして、投資・運用は国内外の債券や株式への分散投資をお勧めします。
私は、初心者もベテランにも、原則、定期預金、日本債券、日本株式、外国債券、外国株式5資産クラスへの分散をお勧めしています。ご自分の運用方針に合わせ資産配分を検討します。

私のHPに資産配分検討表とともに、年金を運用している年金基金連合会、企業年金連合会、年金積立金管理・運用(独行法)の資産配分、そして資産別の期待収益率を掲載しています。宜しければご一読下さい。
http://www.officemyfp.com/assetclass-1.html

補足

また、現代ポートフォリオ理論によれば、最も効率的な投資方法は、インデックス・ファンドをなるべく安く購入して、長期間保有し続けることとされています。私のHPに国内外の債券と株式を対象としたインデックス・ファンドを掲載しています。こちらもご参照下さい。
http://www.officemyfp.com/toushishintaku-7.html

インデックス・ファンドはコストも安くまたTOPIXなどの指数に連動していますので初心者にも分かりやすい商品です。

私のメール相談メニューの中に、リスクとから始まり、株式の特徴、債券の特徴、外貨資産、資産配分・分散投資等々の基礎知識を学び資産配分を考えるメニューがあります(有料です)。宜しければ承ります。

評価・お礼

ヤスコ さん

ありがとうございます。
早速勉強させていただきたいと思います。

回答専門家

吉野 充巨
吉野 充巨
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
オフィスマイエフ・ピー 代表
03-6447-7831
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

今日よりも、明日を豊かに過ごすためのライフプランを提案します

お客様から「私のFP」「我が家のFP」と言われるよう、日々研鑽奮闘中です。お客様とご家族のライフデザイン(生き方や価値観)とライフ・プラン(暮らし方)を実現するためにファイナンシャル・プランニングと資産運用を通じて応援します。

(現在のポイント:-pt このQ&Aは、役に立った!

この回答の相談

資産運用について

マネー お金と資産の運用 2007/12/17 16:40

老後の為の貯金が500万円あります。普通預金に預けっぱなしの状態です。
現在夫と子供1人の3人暮らしで近々もう1人子供がほしいと思っています。その為の預貯金、生活費用緊急対応用の預貯金は別に用意してあるので… [続きを読む]

ヤスコさん (長野県/33歳/女性)

このQ&Aの回答

資産運用の資金をさらに区別しましょう。 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2007/12/18 01:04
基本的には銀行の提案で構いません。 渡辺 博士(ファイナンシャルプランナー) 2007/12/18 04:26
資産運用のはじめ方について 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2007/12/18 17:49
少額から始めればいいのでは。 佐々木 保幸(税理士) 2007/12/20 23:12
基本は分散投資です。 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2007/12/17 18:33
長期運用ですので。 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2007/12/17 19:11
資産運用について 2007/12/18 10:46
資産運用について 2007/12/18 11:10

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