資産配分を決められた後の商品購入をお勧めします - 吉野 充巨 - 専門家プロファイル

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吉野 充巨 専門家

吉野 充巨
ファイナンシャルプランナー

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資産配分を決められた後の商品購入をお勧めします

2007/11/27 23:19

keiji様 初めまして。オフィス マイ エフ・ピーの吉野充巨です。

投資をこれからお初めになるのでしたら、資産配分を最初にお決めになるようお勧めします。
様々な実証研究によれば資産運用の成果の91%は資産配分によって決まると報告されています。
従いましてお手元の資金を国内外の債券や株式への分散投資をお勧めします。
私は、余裕資金の投資対象は1.日本債券(国債)、2.日本株式、3.外国債券、4.外国株式の4資産への投資配分をお勧めします。

Keiji様の期待される収益率やリスクの許容度により、様々なリターン・リスクのバランスが考えられますが、企業年金連合会や年金基金連合会、年金積立金管理・運用独立行政法人が公表している資産配分や期待収益率を参考にされては如何でしょう。その中でも年金基金連合会は4資産にほぼ均等に配分しています。

私のHPに資産配分シリーズとして資産配分検討表とともに、参考のため、年金積立金管理運用独立行政法人、年金基金連合会や企業年金連合会の資産配分、そして各資産クラス別の期待収益率を掲載しています。宜しければご一読下さい。
http://www.officemyfp.com/assetclass-1.html

また、現代ポートフォリオ理論によれば、最も効率的な投資方法は、インデックス・ファンドをなるべく安く購入して、長期間保有し続けることとされています。日本国債を除く内外の株式と外国債券は、インデックス・ファンドの購入をお勧めします。私のHPにインデックス・ファンドと日本のETF(上場投資信託)と日本で購入できる海外のETFを掲載しています。ご参照下さい。
http://www.officemyfp.com/toushishintaku-7.html

回答専門家

吉野 充巨
吉野 充巨
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
オフィスマイエフ・ピー 代表
03-6447-7831
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

今日よりも、明日を豊かに過ごすためのライフプランを提案します

お客様から「私のFP」「我が家のFP」と言われるよう、日々研鑽奮闘中です。お客様とご家族のライフデザイン(生き方や価値観)とライフ・プラン(暮らし方)を実現するためにファイナンシャル・プランニングと資産運用を通じて応援します。

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この回答の相談

将来に備えたいけど

マネー お金と資産の運用 2007/11/27 21:00

年金など将来的に不安があるので、資産運用を始めたいと考えています。
共働きで世帯収入は800万ほどあり、子供はいません。
住宅ローン等の負債はなく、500万ほど余裕資金があります。
投資の勉強は特にしたことがないので、
何から初めていいか分からない状態です。
アドバイスをお願い致します。

keijiさん (東京都/31歳/男性)

このQ&Aの回答

ぜひ投資アドバイザーのご利用を。 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2007/11/27 23:26
お金の価値を守りましょう。 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2007/11/28 00:29
具体的な目標を定め、投資の勉強も行いましょう。 大間 武(ファイナンシャルプランナー) 2007/11/28 03:34
投資をまず始めるなら、まずライフプランニング 渡辺 博士(ファイナンシャルプランナー) 2007/11/28 17:20
投資に回せる資金を割り出しましょう 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2007/11/28 09:48
セミナー参加されては・・・・・ 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2007/11/28 17:46

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