投資をまず始めるなら、まずライフプランニング - 渡辺 博士 - 専門家プロファイル

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渡辺 博士 専門家

渡辺 博士
ファイナンシャルプランナー

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投資をまず始めるなら、まずライフプランニング

2007/11/28 17:20

ファイナンシャルプランナーの渡辺博士です。

一口に投資と言って思い浮かべるのは株式投資かもしれません。
でも、そんなに株式投資は甘くありません。

投資とは設備投資や自己投資などでも想像できるように、いったん拠出したら長きにわたり、じっくりお金を寝かす必要があり、又将来の自分自身に、メリットをもたらす見込みがなければなりません。

つまり初心者だと思うなら、まずは金融の勉強をする必要があります。
しかし、それを1から10までやるのもどうかと思います。
学者にでもなるなら必要ですが、ご自身のためだけにと考えるなら、基本的なところが分かれば十分です。
そのための勉強も自己投資かもしれません。

簡単に申し上げると、将来の自分自身を思い描きそこに目標を立てます。そこへお金が必ず絡みますので、いつまでにいくら必要かを割り出します。
そこまでできれば、その目標となる年月までにその金額が貯まればOKです。
そこまで貯めるのに働くのももちろん、資産運用ももちろん、様々な角度から検証して達成させます。それができればあとは実行あるのみです。

これがライフプランニングです。
私たちFPはそれをお手伝いするのが仕事です。

FPには公正中立な立場で提案することが求められております。
ぜひその点に注意して頂きFPを使って頂ければ幸いです。

今回のご質問は「投資の勉強は特にしたことがないので、何から初めていいか分からない状態です。」ということでしたので入り口のご提案を致しました。

ご自身でやるならこのライフプランニングをやって、必要となる金額を投資で行う必要があるときのみやるべきです。

具体的に必要な金額がでたらいつでもおっしゃって下さい。
どうするべきか、いつでもお答え致します。

回答専門家

渡辺 博士
渡辺 博士
( 神奈川県 / ファイナンシャルプランナー )
ワタナベマネークリニック ファイナンシャルプランナー
046-276-9328
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

マネーリテラシー向上で、家族みんなを幸せに!

ファイナンシャルプランナーは保険や金融商品を売るのが本業ではありません。将来の不安を解消する良き相談相手として、将来のライフプランを実現させるお手伝いを致します。マイホームの購入、子供の大学受験や定年退職などに備えられる提案を致します。

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この回答の相談

将来に備えたいけど

マネー お金と資産の運用 2007/11/27 21:00

年金など将来的に不安があるので、資産運用を始めたいと考えています。
共働きで世帯収入は800万ほどあり、子供はいません。
住宅ローン等の負債はなく、500万ほど余裕資金があります。
投資の勉強は特にしたことがないので、
何から初めていいか分からない状態です。
アドバイスをお願い致します。

keijiさん (東京都/31歳/男性)

このQ&Aの回答

資産配分を決められた後の商品購入をお勧めします 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2007/11/27 23:19
ぜひ投資アドバイザーのご利用を。 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2007/11/27 23:26
お金の価値を守りましょう。 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2007/11/28 00:29
具体的な目標を定め、投資の勉強も行いましょう。 大間 武(ファイナンシャルプランナー) 2007/11/28 03:34
投資に回せる資金を割り出しましょう 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2007/11/28 09:48
セミナー参加されては・・・・・ 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2007/11/28 17:46

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