年金の不安は長期・分散投資で解消しましょう - 専門家回答 - 専門家プロファイル

専門家の皆様へ 専門家プロファイルでは、さまざまなジャンルの専門家を募集しています。
出展をご検討の方はお気軽にご請求ください。

年金の不安は長期・分散投資で解消しましょう

2007/11/28 14:59

keijiさん、はじめまして。
ファイナンシャルプランナーの小松英二と申します。

資産運用を始めるにあたりまず大事なのは目標を定めることです。何のために資金が必要かを見つめなおし、そのためにいくら必要かを求めるのです。

仮にその目標が65歳以降の生活費3,000万円だとしましょう。その資金を作るプロセスが資産運用なのです。資産運用にあたりポイントは次の2点です。

まず「長期投資」です。31歳のあなたには34年という時間が与えられています。この時間を使って「複利効果」(利息が利息を生む効果)を得るのです。具体的な計算例でみると、500万円を仮に4%で運用すると34年後には1,900万円となります。さらに月々の積立(1.3万円を4%の運用利回りで毎月積立てると34年後には1,100万円となる)で補うと3,000万円といった目標が達せられます(上記計算は、税金、手数料を差し引く前のベース)。

もう一つのポイントは「分散投資」です。厚生年金等の公的年金は、実は「国内債券:国内株式:外国債券:外国株式」に「51%:22%:11%:16%(19年6月末)」の比率で分散投資を行い3%台〜4%台の運用利回りを目指しています。安全運用が宿命の公的年金ですら、株式投資の比率を37%までに高めていますが、これは分散投資がなせる「わざ」なのです。

12月13日に開催する私のセミナーで、投資信託による国際分散投資を紹介しますので宜しければご参加ください。

テーマ:「経済のトレンドと平成入社世代の資産形成」
開催日時:2007/12/13(木) 19:00 〜 20:00
受付開始:18:30 セミナー開始:19:00
開催場所:株式会社オールアバウトフィナンシャルサービス 会議室
東京都渋谷区恵比寿1-19-19 恵比寿ビジネスタワー10F

お申し込みは[[こちらhttp://moneylife.allabout.co.jp/c-seminar/071213_2/より(12/5〆切りです)

(現在のポイント:-pt このQ&Aは、役に立った!

この回答の相談

将来に備えたいけど

マネー お金と資産の運用 2007/11/27 21:00

年金など将来的に不安があるので、資産運用を始めたいと考えています。
共働きで世帯収入は800万ほどあり、子供はいません。
住宅ローン等の負債はなく、500万ほど余裕資金があります。
投資の勉強は特にしたことがないので、
何から初めていいか分からない状態です。
アドバイスをお願い致します。

keijiさん (東京都/31歳/男性)

このQ&Aの回答

資産配分を決められた後の商品購入をお勧めします 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2007/11/27 23:19
ぜひ投資アドバイザーのご利用を。 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2007/11/27 23:26
お金の価値を守りましょう。 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2007/11/28 00:29
具体的な目標を定め、投資の勉強も行いましょう。 大間 武(ファイナンシャルプランナー) 2007/11/28 03:34
投資をまず始めるなら、まずライフプランニング 渡辺 博士(ファイナンシャルプランナー) 2007/11/28 17:20
投資に回せる資金を割り出しましょう 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2007/11/28 09:48
セミナー参加されては・・・・・ 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2007/11/28 17:46

このQ&Aに類似したQ&A

今ある資金で効率よく運用するには さちまるさん  2008-01-26 16:13 回答4件
資産運用についてアドバイス願います Gingerさん  2010-02-27 23:43 回答5件
短期間の資産運用について。 ちんすこうさん  2008-08-26 16:56 回答5件
資産運用 しんさくさん  2008-04-25 22:07 回答8件
余裕資金の運用について がすくんさん  2007-08-06 03:31 回答5件