ぜひ投資アドバイザーのご利用を。

keijiさん、はじめまして。
ファイナンシャルプランナー(IFA)の森本直人と申します。

500万の運用方法は、いろいろありますが、お子さんや住宅購入は、どう考えられているかなどのライフプランも重要ですし、keijiさんの心理的なリスク許容度についても伺わなければなりません。具体的な運用方法は、そこから検討をはじめます。

投資アドバイザーを利用する場合は、一般的には、年率5%〜の運用を目指していきます。

年率5%〜の効果がどの程度のものなのかイメージしづらいと思いますので、具体的な数字で示しますと、仮にこの500万を30年間、年率5%で複利運用できた場合には、約2161万にもなります。一方、元本保証を重視して、この500万を年率1%で複利運用した場合には、30年経過しても約674万にしかなりません。61歳で、その差が1487万にもなりますので、老後の安心感は、大きく違ってきます。

但し、上記は、税金、手数料を考慮しておりません。また、当然ながら年率5%〜の運用は、リスクを伴う運用となり、元本保証ではありませんので、投資アドバイザーのサポートを受けながら時間の中でリスクコントロールをしていく必要があります。

keijiさんのケースであれば、初期投資として、2〜3万程度のアドバイザーコストを払っても十分過ぎる程のメリットが得られると思います。