ぜひ投資アドバイザーのご利用を。 - 森本 直人 - 専門家プロファイル

専門家の皆様へ 専門家プロファイルでは、さまざまなジャンルの専門家を募集しています。
出展をご検討の方はお気軽にご請求ください。
森本 直人 専門家

森本 直人
ファイナンシャルプランナー

- good

ぜひ投資アドバイザーのご利用を。

2007/11/27 23:26

keijiさん、はじめまして。
ファイナンシャルプランナー(IFA)の森本直人と申します。

500万の運用方法は、いろいろありますが、お子さんや住宅購入は、どう考えられているかなどのライフプランも重要ですし、keijiさんの心理的なリスク許容度についても伺わなければなりません。具体的な運用方法は、そこから検討をはじめます。

投資アドバイザーを利用する場合は、一般的には、年率5%〜の運用を目指していきます。

年率5%〜の効果がどの程度のものなのかイメージしづらいと思いますので、具体的な数字で示しますと、仮にこの500万を30年間、年率5%で複利運用できた場合には、約2161万にもなります。一方、元本保証を重視して、この500万を年率1%で複利運用した場合には、30年経過しても約674万にしかなりません。61歳で、その差が1487万にもなりますので、老後の安心感は、大きく違ってきます。

但し、上記は、税金、手数料を考慮しておりません。また、当然ながら年率5%〜の運用は、リスクを伴う運用となり、元本保証ではありませんので、投資アドバイザーのサポートを受けながら時間の中でリスクコントロールをしていく必要があります。

keijiさんのケースであれば、初期投資として、2〜3万程度のアドバイザーコストを払っても十分過ぎる程のメリットが得られると思います。

回答専門家

森本 直人
森本 直人
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
森本FP事務所 代表
050-3786-4308
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

オフィスは千代田区内。働き盛りの皆さんの資産形成をお手伝い

お金はあくまでライフプランを実現する手段。決してお金を目的化しないというポリシーを貫いております。そのポリシーのもと、お客様の将来の夢、目標に合わせた資産運用コンサルティングを行います。会社帰りや土日など、ご都合のよい日にお越しください。

(現在のポイント:-pt このQ&Aは、役に立った!

この回答の相談

将来に備えたいけど

マネー お金と資産の運用 2007/11/27 21:00

年金など将来的に不安があるので、資産運用を始めたいと考えています。
共働きで世帯収入は800万ほどあり、子供はいません。
住宅ローン等の負債はなく、500万ほど余裕資金があります。
投資の勉強は特にしたことがないので、
何から初めていいか分からない状態です。
アドバイスをお願い致します。

keijiさん (東京都/31歳/男性)

このQ&Aの回答

資産配分を決められた後の商品購入をお勧めします 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2007/11/27 23:19
お金の価値を守りましょう。 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2007/11/28 00:29
具体的な目標を定め、投資の勉強も行いましょう。 大間 武(ファイナンシャルプランナー) 2007/11/28 03:34
投資をまず始めるなら、まずライフプランニング 渡辺 博士(ファイナンシャルプランナー) 2007/11/28 17:20
投資に回せる資金を割り出しましょう 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2007/11/28 09:48
セミナー参加されては・・・・・ 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2007/11/28 17:46

このQ&Aに類似したQ&A

今ある資金で効率よく運用するには さちまるさん  2008-01-26 16:13 回答4件
資産運用についてアドバイス願います Gingerさん  2010-02-27 23:43 回答5件
短期間の資産運用について。 ちんすこうさん  2008-08-26 16:56 回答5件
資産運用 しんさくさん  2008-04-25 22:07 回答8件
余裕資金の運用について がすくんさん  2007-08-06 03:31 回答5件