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対象：年金・社会保険
回答数： 1件
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確定申告についてわからないことがあるので教えて下さい。
昨年の１２月末、子供の学資保険の一時金を２０万円貰いました。
この学資保険は郵便局のもので、１８年満期、満期時２００万
円の他に、中学校入学時２０万円、高校入学時２０万円支払わ
れるという保険です。
支払いは一括で支払っています。
この他昨年は、投信の配当で約２０万円程受け取っています。
この様な場合、確定申告は必要なのでしょうか？
５０万円までは必要ないと考えて良いのでしょうか？
また投信の配当金は、税金が引かれているので確定申告の対象
にはならないと考えて良いのでしょうか？
宜しくお願い致します。
ボー助さん （ 福島県 / 女性 / 43歳 ）
回答：1件
岡崎 謙二
ファイナンシャルプランナー
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所得について
こんにちわ、独立系FP会社、FPコンサルティング[http://www.fp-con.co.jp]の岡崎です。
保険の税金は一時所得の計算式(満期保険金ー 一時払い保険料 - 50万円)×1/2 です。よって利益が50万を超えなければ申告必要ないです。
またはいとも源泉でしたら申告不要です。
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