投資信託どうしたらいいですか？

コアラのマーチ様 バームスコーポレーションの杉山と申します。

分配金の支払いのルールは投信協会の規則で決められています。利益が出ていないのに、元本部分を取り崩して支払う配当(いわゆる「たこ配」)は認められていません。分配金が支払われて気が付けば元本がゼロになっている状態にはなりません。

それから、どのようなものに投資しているファンドなのか、よい機会なのでもう一度点検してみるとよいでしょう。最近質問されるケースで散見されるのは、ニュースで流れている市場の価格の下落と、保有しているファンドの下落を混同されている場合があるケースです。

解約の有無は、これからの資産運用を考える全体の中で考えたほうがよいでしょう。資産運用なんてもうこりごりだと思われるのなら、早々に解約して損失を確定させるのも一案です。

ただし、現在の資金を一時的に避難させて、新たに時を見て同じようなものを買いなおすという戦略はおそらく成功しないでしょう。これを成功させるためには、
(1)現在解約する
(2)より価格が安くなったところで買いなおす
必要がありますが、(2)は無理でしょう。

将来も資産運用を拡大することを考えているのであれば、余裕のある範囲の新たな資金で定期的に少しずつ積立てる方法を採ればよいでしょう。

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はじめまして、コアラのマーチ様。アイスビィの植森宏昌です。

昨今のAIG問題やリーマン破綻などに因り世界同時株安や不動産価格の下落、そして為替の大幅な変動等で世界中の人々が金融不安に陥ってます。又、マスコミ等も不安を煽る様に、面白可笑しく記事を書いている様に感じます。

個人的には、焦らない事ではないでしょうか?100%とは言えませんし誰にも将来の予想はつきませんが、過去を見ると何年か後には戻しているのが現状です。歴史は繰り返すと言います。今、しなければならない事はマスコミや周りに踊らされる事なく、自分の考えを整理し冷静な判断をすべきだと思います。焦らないで下さいね。

はじめして、コアラのマーチさん。
''FP事務所 マネースミス''の吉野裕一です。

お考えのように毎月分配型は、分配金を毎月出していくので基準価額はその都度下がります。

これは、今回の大幅な下落の時には不安を感じますよね。

ただ、毎月分配型はコアラのマーチさんの投資目的とは違っているように思いますね。

出来れば再投資されるものや分配金の出る回数の少ないものを選ばれたほうが良いでしょう。

再投資されるものであれば、今回のようなマイナスの時には非課税で分配金が出て、それを再投資しているので有利なのですが、利益が出てきた場合には税金が引かれてきますので、分配金が出る回数が少ない方が運用には有利です。

コアラのマーチ 様

初めまして、オフィス マイ エフ・ピーの吉野充巨です。

当該商品はコアラのマーチ様がお気づきになられた様に、資産形成には不向きな商品です。

多分配型の投資信託
http://profile.allabout.co.jp/pf/officemyfp/column/detail/17404

現代ポートフォリオ理論によれば、最も効率的な投資方法は、インデックス・ファンドをなるべく安く購入して、長期間保有し続けることとされています。

これは、市場全体のリターンからコストを引いたものが一般投資家のリターンですので、中間コストは低いほど、投資家が利益を得るチャンスが大きくなる。

インデックスが購入できれば市場全体を購入することと同じという発想で、創出されたもので
ファンドマネジャーの運用も長期的にはインデックスを上回ることが困難なことが実証されています。

従いまして、現況の暴落が落ち着いた後に、国内外の株式と債券夫々を対象とするインデックスファンドへの乗り換えのご検討をお勧めします。
毎月積み立ては、資産形成にふさわしい投資手法です。時間分散によるリスクの減少と、ドルコスト平均法の効果が得られます。これからもお続けされるようお勧めします。

私のホームページに、信託報酬の安いインデックスファンドリストを掲載しています。宜しければご一読ください。
http://www.officemyfp.com/idxfund-1.html