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対象：投資相談
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吉野 充巨
ファイナンシャルプランナー
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インデックスファンドによる分散投資のお勧め
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コアラのマーチ 様
初めまして、オフィス マイ エフ・ピーの吉野充巨です。
当該商品はコアラのマーチ様がお気づきになられた様に、資産形成には不向きな商品です。
多分配型の投資信託
http://profile.allabout.co.jp/pf/officemyfp/column/detail/17404
現代ポートフォリオ理論によれば、最も効率的な投資方法は、インデックス・ファンドをなるべく安く購入して、長期間保有し続けることとされています。
これは、市場全体のリターンからコストを引いたものが一般投資家のリターンですので、中間コストは低いほど、投資家が利益を得るチャンスが大きくなる。
インデックスが購入できれば市場全体を購入することと同じという発想で、創出されたもので
ファンドマネジャーの運用も長期的にはインデックスを上回ることが困難なことが実証されています。
従いまして、現況の暴落が落ち着いた後に、国内外の株式と債券夫々を対象とするインデックスファンドへの乗り換えのご検討をお勧めします。
毎月積み立ては、資産形成にふさわしい投資手法です。時間分散によるリスクの減少と、ドルコスト平均法の効果が得られます。これからもお続けされるようお勧めします。
私のホームページに、信託報酬の安いインデックスファンドリストを掲載しています。宜しければご一読ください。
http://www.officemyfp.com/idxfund-1.html
補足
☆参考として
なお、現況は世界同時株安・不動産価格の大暴落と為替の変動等々でリスク(変動率、価格の振れ幅)が急上昇しています。私は、このようなパニック時には、事態が収まり多少安定するまで動かないことで乗り切る「やせ我慢」を決め込んでいます。
従いまして上記の組み換えは多少落ち着いてからお考えになられるようお勧めします。
確かに100年に1度の暴落とは思いますが、過去にも金融危機はブラックマンデー、ITバブル、アジア通貨危機、LTMの崩壊、911ショックなど度々発生しています。そして、期間は別としてその都度立ち直り、長期的には上昇してきました。市場価格の暴落は極めて短期間に起きますが、価格の急騰もやはり短期間で発生します。それらが何時発生するかは判らないため、市場に留まることが重要と考えています
なお、若干の投資とお時間を割かれるようお勧めします。
投資をこれから始める方に読んでいただきたい本
http://profile.allabout.co.jp/pf/officemyfp/column/detail/28987
一般投資家のポートフォリオに組む商品は少ない
http://profile.allabout.co.jp/pf/officemyfp/column/detail/30147
インデックスファンドの選び方
http://profile.allabout.co.jp/pf/officemyfp/column/detail/29804
評価・お礼
コアラのマーチ さん
ありがとうございます。
インデックスファンドという言葉自体初めてききましたのでもう少し勉強したいと思いました。
今のままでは知識のなさからなかなか自分では判断できない為、決断することは難しいです。
もう少し様子をみてみたほうがよいのでしょうね。
すごく参考になりました。
ありがとうございました。
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この回答の相談
こんにちは。今回このような株価値下がりでこちらでいろいろ勉強させていただいています。
昨年７月にN世界６資産分散投信に２００万、N五体陸債権ファンドに１５０万（いずれも分配金）を購入いた… [続きを読む]
コアラのマーチさん （奈良県/34歳/女性）
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