対象:年金・社会保険
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岡崎 謙二
ファイナンシャルプランナー
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脱退一時金の請求
こんにちわ。FPコンサルティングの岡崎です。
401K脱退要件のひとつに「通算拠出期間が3年以下であること又は請求した日における個人別管理資産の額が50万円以下であること」が必要です。、具体的な内容については、国民年金基金連合会へ問い合わせることがひつようですね。
もし脱退できないのであれば、いがじゅんさんの価値観にもよるでしょうが、401K個人型で継続してみてはいかがでしょうか?
たとえば、これから投資信託など購入するかもしれません。そのときは401Kにある商品の手数料が安い場合もありますし、今後働かれて税金がかかるときは所得控除できますし、悪くないと思いますよ。脱退できずに凍結しておくのももちろんひとつの選択ですが。
もし401Kされるのでしたらお勧めの本がです。運用や制度概要だけでなく、ライフプランを中心に401Kをうまく運用しようという本です→http://www.fp-con.co.jp/modules/news/article.php?storyid=25
評価・お礼
いがじゅんさん
何度もお手数をお掛けしてすみません。よく理解いたしました。どうもありがとうございます。
やはり、脱退一時金請求はできず、個人年金に加入しないとだめですね。それにしても、口座管理料やら、国民年金基金連合会やらへの手数料等で積み立てたのに結局、減ってしまう感じです。それなら、いっそのこと自分で運用した方がましだと感じました。
いがじゅんさん
401K口座管理料
2008/05/12 02:03早々のご返答、誠にありがとうございます。
明日にでも早速、連合会へ問合せしてみます。
ところで、401Kですが、大手銀行に問合せをしたところ、毎月口座管理料が発生すると言われました。計算すると60歳までにその銀行へ預けた場合、15万円程の管理料がかかることがわかりました。そう考えると凍結して、管理料がない方が良いのではと考えますが、凍結した場合も何か料金は発生するのでしょうか?
度々申し訳ありませんが、教えてください。
よろしくお願い致します。
いがじゅんさん (東京都/34歳/女性)
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