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対象：家計・ライフプラン
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専門家
先を見据えて今から準備を行いましょう。
kumi2007さん、ご質問ありがとうございます。
ファイナンシャル・プランナーの大間です。
ご質問の件ですが、
☆「保険も入れて年間約５００万円程度の貯金が妥当なのかどうか・・・」
につきましては、
なかなか金額だけで善し悪しは難しいものです。
もちろん家計が赤字の場合は改善が必要であることは明白ですが、
kumi2007さんはそうではありません。
・この年収を得るため
・今後も年収を伸ばす
・年収を伸ばす可能性がある場合で
必要な自己投資や交際費であれば
これは有効な必要経費になるでしょう。
どんな場合でも有効なのは、
本当に必要な投資であるかどうかのチェック・確認は
常にしておくべきです。
☆また、「現在の運用方法に問題がないか・・・」につきましては、
運用のバランスや資産全体に占める不動産の割合が多いので、
今後の生活の方針とともに資産バランスや運用についても考えてみましょう。
この機会にリタイアした後のライフプランを考え、
「今」というチャンスを逃すことなく、
楽しく・安心した生活を送る準備を一日も早く始めましょう。
回答専門家
- 大間 武
- （ 千葉県 / ファイナンシャルプランナー ）
- 株式会社くらしと家計のサポートセンター 代表取締役
お金にも“心”がある。送り出す気持ちで賢く上手な家計管理を
法人、個人の形態を問わず、クライアント（お客様）のパートナーとして共に次のステージを目指し、クライアント（お客様）の質的成長にコミットします。
（現在のポイント：-pt）
この回答の相談
２年前に離婚して独り暮らしをする女性です。年収は手取約１４００万円。都内に自分名義のマンションを購入して居住し年利２％（１０年間固定）のローン残高が約２７００万円ありますが、今後５年間… [続きを読む]
kumi2007さん （東京都/43歳/女性）
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