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対象：家計・ライフプラン
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吉野 充巨
ファイナンシャルプランナー
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資産配分による分散投資をお勧めします
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デコレ様、初めまして。CFP®の吉野充巨です。ご質問有難うございました。
毎月7万から8万円の積立で資産を順調に殖やされているご様子、将来が楽しみですね。
リスクを抑えリターンを高めるには資産クラス別に配分を行う分散投資をお勧めします。
例えば今回の200万円を、1.預貯金(ネット銀行の定期預金)、2.日本債券(個人向け国債)、3.日本株式(インデックス・ファンド又は上場投信)、4.外国債券(インデックス・ファンド)、5.外国株式()インデックス・ファンドの5クラスに分けて投資される様お勧めします。
ちなみに括弧内はお勧めの商品です。
投資信託はコストが低く、指数との連動性の高いインデックスファンドがお勧めです。
手堅くということですので、元本が保証される1に30%とリスクが極めて低い２に30%、３に20%、４に15%、５に15%の配分をお勧めします。これは、50%は確実性資産で運用し、為替リスクのある海外への配分は30%に止めたものです。
私のホームページに、資産配分検討表をシリーズで掲載しています。宜しければご参照ください
http://www.officemyfp.com/assetclass-1.html
なお、夫々の資産クラスの商品で毎月の積立も行うことが出来ます。その場合は定期預金へ2万円、2は公社債投信で2万円、3.4.5は1万円ずつという購入方法もあります。
評価・お礼
デコレ さん
吉野様、ご回答ありがとうございました。投資にもいろいろな種類があるのですね。オススメのものを少しづつ勉強してチャレンジしてみたいとおもいました。ＨＰも参考にしたと思います。丁寧で親切なご回答ありがとうございました。
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