ライフプラン設計の件

bon2222さんへ

はじめまして、個別相談専門のファイナンシャル・プランナーとして活動しています、渡辺と申します。

質問1について
家計診断につきまして、ご希望いただければオールアバウトさんでは無料の範囲内、個別相談専門では有料にて行わせていただきますので、ご検討ください。

ただし、現在、財形貯蓄や旅行積み立てなどで毎月21万円も貯蓄できているのですから、残ったお金は特に気にすることなく自由に使ってもよろしいと考えます。

今後、結婚を予定しているのですから、結婚後の家計収支の把握は今後のこととしてとても大切になってきます。

質問2について
資産運用のご相談につきましては、将来予定しているライフイベント内容や時期、それにかかる費用を確認したうえで、運用する金融商品の種類や投資割合などを決定していくことになります。

よって、将来奥様になる方と将来のライフプランを良く話し合ってください。

将来のライフプランが決定すれば、具体的なアドバイスが可能となります。

質問3について
将来、結婚を気に加入する生命保険につきましては、ご夫婦各々の収入形態により特に死亡保障が大きく異なることになります。

夫婦共働きということでしたら、夫婦の何れか一方の方に万が一のことがあっても生活していくことに支障をきたすようなことはないと思われますので、死亡保障は必要性が乏しいと思われますが、奥様が専業主婦の場合は、ある程度の保障金額を予め確保しておく必要があります。

尚、医療保障につきましては、ご夫婦各々今のうちから終身型に加入しておいてもよろしいと考えます。

以上、ご参考にしていただけますと幸です。
リアルビジョン　渡辺行雄