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対象：お金と資産の運用
回答数： 2件
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回答数： 1件
専門家
資産運用と気持ちについて
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- 4.0
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kateさんへ
こんにちは。
西日本のファイナンシャルプランナー、上津原と申します。
積立投資のこと、いろいろと悩むところです。資産配分によってリスクとリターンが決まってきますので、どのようにしたらよいかなおのこと悩まれるのではないでしょうか。
運用期間はなんとなく決まっているようですが、
当面の目標として、何年後にいくらの老後資金のご準備をお考えでしょうか。
そして、思われている運用利回りはどのくらいでしょうか。
今の資産配分は、積極的な運用といえます。
運用期間はそれなりにありますので、ある程度のリスクは取れます。ただ、リスクは取れると頭で分かっていても時として気持ちが受け付けない場合もあります。長期投資は、その不安も受け入れてのもののようです。
よろしければお気持ちをもう少しお聞かせください。
評価・お礼
kate さん
ご回答ありがとうございます。
月間15万円、7％で運用できれば税金等を考えても
10年間で2,300円以上になると思います。
漠然とですが、10年間位積極的に運用を行い、その
時点で大きくマイナスにふれていれば積立を継続し、
60歳の時点で2500万円になればいいかな、と考えて
いるのですが。
長期投資のリスクは結構実感しています。
本当は積立投資と併せて見直す必要のある、現在
自分の中で蓋をしている投資信託がありますし。
皆さまのアドバイスを良く検討し、1月の給与支給
時から積立を始めたいと考えているところです。
回答専門家
- 上津原 章
- （ 山口県 / ファイナンシャルプランナー ）
- 上津原マネークリニック お客様相談室長
心とお金が豊かになるライフプランを一緒に作成しませんか。
「上津原マネークリニック」という名前には、お金の無理やストレスのない「健やかな」暮らしを応援したい、という思いがこもっています。お客様の「ライフプラン設計」を第一に、また「長いお付き合いを」と考え顧問スタイルでライフプランを提案します。
（現在のポイント：-pt）
この回答の相談
はじめまして。積立投資についてアドバイスをお願い致します。
40代後半、シングルです。 ローンなどの負債はありません。
2007年8月に再就職し、給与振込銀行に毎月積立預金をしてきました。
当面の資… [続きを読む]
kateさん （福岡県/46歳/女性）
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