家計管理の件

Y.K.さんへ

はじめまして、個別相談専門のファイナンシャル・プランナーとして活動しています、渡辺と申します。

『何かスクールに通うなど自己投資をしたい。』につきまして、自己投資は将来のためにもとても有効な方法です。

何か興味のある資格などでも結構ですから資料を取り寄せて、積極的に資格スクールなどに通うことをおすすめいたします。

『投資をしてみたい。』につきまして、現在行っている貯蓄の一部を投資に充当してもよろしいと考えます。

金融商品ごとにいろいろな特徴がありますので、その点を十分に理解したうえで、無理のない金額の範囲内で始めるとよろしいと考えます。

『保険に入っていないのが気になる。』につきまして、今のところ実家ということもあり、死亡保障の必要性は乏しいと考えます。

よって、もし加入するのでしたら終身型の医療保険に加入しておけば、今のところ保険に関しては十分だと考えます。

尚、支出項目の中に医療費等15,000円の記載がありましたが、告知内容によっては加入出来ない場合があります。

『今以上に出費が増えるのは怖い』につきまして、ご実家ということもあり、食費、光熱費、住居費用の差額相当額が相当に抑えられています。

また、支出金額につきましても、かなりゆとりがありますので、支出項目の一部を見直すことで家計支出は抑えていくことができると考えます。

以上、ご参考にしていただけますと幸いです。
リアルビジョン　渡辺行雄