FPによる運用アドバイスとは

tuki-usagiさん、はじめまして。
株式会社くらしと家計のサポートセンターです。

運用期間が20年近くあるのでしたら、投資信託で分散投資をお考えになるといいでしょう。

500万円の購入を考えていらっしゃるという個人年金は年金原資保障型の変額年金ですね。
運用は世界バランス型となっているようですが、保険契約関係費が2.98%です。
つまり投資信託の運用実績ー2.98%が実質運用となります。

それだけかかっても年金原資保障があり、ステップアップしたら下がらないことが魅力と感じられたのでしょうね。
ただし、ステップアップしない可能性もありますので、減らない分あまり増えないかもしれません。

それでしたら、残りは運用実績がそのまま反映されるようなファンドで分散しましょう。
海外債券型(先進国+新興国)海外株式型(日、米、欧、アジア、新興国)などシンプルな7〜8本で構成するといいでしょう。その配分は期待リターンがどのくらい必要かで異なってきます。

セカンドライフはどこでどのような暮らし方をおかんがえでしょうか?
その為にはどのくらいを目標とされるでしょうか?
ざっくりとした将来設計をしてみましょう。

FPによる運用アドバイスは単にお金を増やすためではなく、将来設計やセカンドライフをお聞きした上で最小限のリスクでご希望がかなう利回りを割り出すとことからはじめます。

個別にご相談されてはいかがでしょう?


株式会社くらしと家計のサポートセンター
http://www.fpwes.com/