ライフプランの作成について2つの方策のご紹介

ery1980 様

初めまして、ライフプランと資産運用をサポートする、オフィス マイ エフ・ピーの吉野充巨です。

誠に申し訳ないのですが、ライフプランは、数十年にわたるファイナンシャルプランニングの結果から得られるものですので、ご記入された内容でのライフプランの作成は困難なものと思われます。例えばお子様の進学についても様々な進路が考えられます。

ちなみに最低でも数回の面談と必要項目は数十項目に渡ります。

宜しければ有料にて承ります。
ちなみに明後日面談される方は、既に6時間以上の面談を経ています。

なお、下記のような手順で、目標設定のために二人で作るライフプランの作成をお勧めします。

お二人で将来の夢や希望をお話し合い頂き、
ご家族のイベント、例えば出産・進学とコース、車・住宅の購入、レジャーや趣味などを費用とともに記載するイベント表を作成し、

収入・支出、そして貯蓄額の年度推移を記入するキャッシュフロー表の作成です。

この毎年の貯蓄額が、翌年の支出を補い、継続して枯渇しないことをご確認ください。

またご自分達の保有する資産を確認するバランスシートも作成しておくと、現在の立ち居地が明確になります。

これらの表を作成しますと、家計の全体像と将来像が把握でき、夢や希望を実現するための、収入の確保と貯蓄目標も明確になります。
サンプルと作成手順をコラムで掲載しています。ご一読下さい
http://profile.allabout.co.jp/pf/officemyfp/column/list/series/7802/