対象:投資相談
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吉野 裕一
ファイナンシャルプランナー
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運用期間を再確認して・・・
はじめまして、みいやんさん。
''FP事務所 マネースミス''の吉野裕一です。
積立をするという事は、ドルコスト平均法と言い、毎月一定の金額で購入していく事ですよね。
これは、安くなった時には多く、高い時には少なく購入していく事により平均購入単価を抑える効果があります。
購入されているファンドや分散投資をされているかにもよってくる所もありますが、基準価額が上がり続けるのであれば、積立ではなく一括購入をするのが有効になります。
こういった基準価額が下がった時にも機械的に積み立てていく事で、リスクを軽減しながら基準価額が回復してきた時には利益幅が大きくなります。
ただ先にも書きましたが、ファンドによっては運用自体が悪く別のものへ買い換えた方が良い場合もあります。
また積立と言うのは時間の分散ですが、投資の基本の銘柄や国や地域の分散をされていれば、更にリスクの軽減になります。
(現在のポイント:-pt)
この回答の相談
去年の4月から投信積立を始めました。現在損益がマイナス5万程までになってしまい、このまま続けても当分プラスになる見込みもないように思います。こんな状況でどう対処してよいものか・・不安です。どうかアドバイスをお願いします!
みいやんさん (千葉県/53歳/女性)
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