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対象：家計・ライフプラン
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渡辺 行雄
ファイナンシャルプランナー
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現有資産の運用方法について
shimumamaさんへ
はじめまして、個別相談専門のファイナンシャル・プランナーとして活動している渡辺と申します。
５年後の住宅購入資金に充当するのであれば、論外ですが、１，５００万円は現在の積み立てを維持していただくことで準備できますし、通常、貯蓄金額の全てが住宅取得資金に充当されることはありません。
生活予備資金などとして、一定額は手元に残しますので、２００万円までを上限として、きっちりと守ることができるのならば、また、老後資金など長期運用を前提としていただけるのならば、２００万円は預貯金１，２００万円の１６．６％程度となりますので、よろしいと考えます。
昨日、面談した会員の方は６年間で元本約５０万円に対して利益（キャピタルゲイン）が３８万円ほどになっていました。
以上、ご参考にしていただけますと幸いです。また、分からないことなどありましたらお気軽にお問い合わせください。
リアルビジョン 渡辺行雄
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この回答の相談
５年後くらいまでに２世帯住宅を建てるため、現在土地及び建築業者を検討しています。
土地建物の購入資金として、現在１２００万円の貯蓄があります。これを、購入までに１５００万円以上にしようと思い… [続きを読む]
shimumamaさん （東京都/29歳/女性）
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