対象:お金と資産の運用
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元本割れリスクの低い投資信託商品について
tao様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナー(IFA)の森本直人と申します。
ご相談の件、キャンペーンの詳しい内容は、分かりませんが、対象の投資信託は、販売手数料が掛かるものではないでしょうか。
例えば、販売手数料が、3%発生する投資信託を100万円購入するとするなら、手数料を差し引かれて、いきなり97万円からスタートするということです。(消費税は考慮していません)
つまり、その差額3万円は、投資信託の値上がりなどで、埋め合わせる前提となります。
したがって、この例では、確実に、一年後に1000万円の利率分に食い込まないような投資信託商品は、存在しえないことになります。
但し、投資信託の中には、MRFやMMFなど、元本保証ではないが、元本割れの可能性が極めて低く、普通預金よりは、利回りも高く、しかも販売手数料が掛からないものもあります。
おそらく、MRFやMMFは、対象外と思いますが、念のため調べてみてはいかがでしょうか。
以上、ご参考にしていただけると幸いです。
回答専門家
- 森本 直人
- ( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
- 森本FP事務所 代表
オフィスは千代田区内。働き盛りの皆さんの資産形成をお手伝い
お金はあくまでライフプランを実現する手段。決してお金を目的化しないというポリシーを貫いております。そのポリシーのもと、お客様の将来の夢、目標に合わせた資産運用コンサルティングを行います。会社帰りや土日など、ご都合のよい日にお越しください。
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