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対象：お金と資産の運用
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専門家
お金を守りたい気持ちとふやしたい気持ち
taoさんへ
こんにちは。ファイナンシャルプランナーの上津原と申します。
お金を守りたい気持ち、少しでも多くふやしたい気持ち、できれば両方満たされるといいのですが、なかなか思うようにはいかないこともあるようです。
1000万円預けた時の定期預金の利息は、
1000万円×1.2%×0.8=9.6万円 となります。
100万円の投資信託を購入した時の手数料は、
仮に2%とした場合、
消費税も含めて2.1万円となります。
購入した投資信託が5年、10年といった長期間使いみちがないお金であれば、そのキャンペーンはあなたにとってふさわしいものとなる可能性もあります。
ただ、リスクのある商品が1年後元本以上の価値になるかどうかは、こればかりは結果で判断せざるを得ません。悩ましいところです。
キャンペーン適用の投資信託も、手数料がかかるもの、ある程度リスクのあるものが選ばれているように思われます。
想定されている運用期間は1年間ということですので、元本を守りたいという御意思の方が強い場合、他の金融機関でよりふさわしい商品を探されたほうがよいように思われます。
回答専門家
- 上津原 章
- （ 山口県 / ファイナンシャルプランナー ）
- 上津原マネークリニック お客様相談室長
心とお金が豊かになるライフプランを一緒に作成しませんか。
「上津原マネークリニック」という名前には、お金の無理やストレスのない「健やかな」暮らしを応援したい、という思いがこもっています。お客様の「ライフプラン設計」を第一に、また「長いお付き合いを」と考え顧問スタイルでライフプランを提案します。
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