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対象：教育資金・教育ローン
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ファイナンシャルプランナー
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学資保険でも可能な利回りのようですが
2009/04/22 09:08
ジンジンさん、はじめまして。
株式会社くらしと家計のサポートセンターです。
毎月2万円を17年積み立てると、元本のみで408万円ですね。
元本割れしないといわれるある学資保険の場合(父35歳、子0歳男児として)
17歳満期で460万円を受け取る場合の保険料は20,378円です。
実質1.2%の運用です。
これには契約者死亡の場合の以後の保険料は払わなくていいという保険が付いています。
これのないタイプの学資保険もあり
15歳で80万円、17歳160万円以後3年間80万円、合計480万円という学資保険の保険料は20,992円です。
投資信託の場合
月2万円の積み立てを17年するとして、3%なら532万円、5%ならば643万円ですが、不可能な数字ではないと思いますよ。
日本株式型と海外債券型などの組み合わせではじめて、状況を見ながらファンドを変更することも可能ですね。
加入時に利回りが確定している学資保険よりはこちらをお勧めします。
運用の勉強も兼ねて投資信託での積み立てを考えてはいかがでしょう?
もうちょっと安定運用を希望される場合は1万円を投資信託で、1万円を財形で、と分けてみてもいいと思いますよ。
株式会社くらしと家計のサポートセンター
http://www.fpwes.com/
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このQ&Aの回答
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渡辺 行雄(ファイナンシャルプランナー)
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