相談相手を探してみては

ゆき10様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナー(IFA)の森本直人と申します。

ご相談の件、基本どおり、日本株式、日本債券、外国株式、外国債券に分けて管理をしている点は、とても良いと思いますが、適切な資産配分については、運用目的次第だと思います。

まず、運用目的があって、何年くらいの運用期間がとれるのか、資金の性質として、絶対に確保しなければならないものなのか、それとも、最悪の場合は、目減りしても構わないものなのか、といった点を十分に検討するべきと思います。

例えば、日本の個別株取引は、個別企業のリスクを取りますので、大きく増えることもありますが、時間で取り戻せない程に、値下がりしてしまうこともあります。もちろん、大型株か、小型株か、といった点でも、違いが出てきます。

ちなみに、日本の個別株取引が、次第に増えてしまう傾向は、ネット取引を利用されている方に多い傾向です。個人的には、クリックひとつで、簡単に購入できることと、相談相手がいないことが、その理由と考えています。

そこで、リバランスの相談相手として、特定の金融商品を販売する義務のない、独立系のアドバイザーを探されてみては、いかがでしょう。

独立系のアドバイザーのサポートを受けるメリットには、知識面や情報面やアイデア面だけでなく、ご自身でメンタル面のコントロールがしやすくなる点も挙げられます。

以上、ご参考になれば、幸いです。